Нужно ли при покупке автомобиля свыше 100 тыс долларов предьявлять справку о происхождении средств ?

Доброго дня, Георгію!

В Україні є закон про фінансовий моніторинг, який передбачає, що фінансові перевірки можуть здійснюватися під час переказу на картку понад 400 тис. грн. Тобто якщо на картці відбуваються операції з сумами, більшими за 400 тис. грн, банк може заблокувати кошти до з’ясування їх походження.

– Національний банк України встановлює загальні правила та обмеження щодо перерахування коштів. У 2023 році – це 400 тис. грн. Це встановлений ліміт, який надає банкам право здійснювати контроль, але у кожної фінустанови є свої обмеження, – каже юрист.

Крім того, з 1 серпня 2023 року почнуть контролювати всі перекази, здійснені через термінали самообслуговування. Сьогодні можна перерахувати на картку до 5 тис. грн без ідентифікації особи, проте в серпні правила дещо зміняться.

– З 1 серпня 2023 року навіть мінімальна сума переказу (менш як 5 тис. грн) буде підлягати ідентифікації особи. Тобто перед тим як здійснити будь-який грошовий переказ, потрібно підтвердити особу. Якщо операція відбуватиметься через термінали самообслуговування, платник має ввести номер свого мобільного телефону на екрані, отримати на номер одноразовий пароль, ввести на екрані цей пароль та отримати квитанцію

Хоч фінансовий моніторинг здійснюється під час переказу на картку понад 400 тис. грн, підозрілі операції теж викличуть питання у контролерів (навіть якщо сума переказів буде меншою за 400 тис. грн).

– Підозру можуть викликати перекази з крайніх точок України. Тобто з міст і сіл, які розташовані на самому кордоні України зі Словаччиною, Польщею чи Угорщиною. Перекази з прикордонних територій України вважаються суттєвою підставою для перевірки, – каже Златіна.

Державні органи регулювання також звертають увагу на нетипові випадки. Вас можуть перевірити, якщо:

• На вашу картку надходять схожі за розміром суми, які є регулярними. Наприклад, щодня вам надходить по 500, 700 грн або по 10-15 разів одна й та сама сума (можуть виникнути підозри, що людина займається незаконною підприємницькою діяльністю, тому може під’єднатися і податкова).
• Велика кількість переказів на картку та з неї – понад 30 транзакцій на день.
• Багато контрагентів (людей, які надсилають кошти), наприклад, коли вам щодня надходить по 100 грн від різних користувачів.
• Перекази від громадян РФ чи Білорусі чи коли ви надсилаєте гроші в країну-агресора (сюди можуть під’єднатися навіть стаття Кримінального кодексу Фінансування тероризму).
• Операції з сумами понад 400 тис. грн. Банк має право заблокувати гроші до з’ясування їх походження.

Проте кожен банк самостійно визначає критерії для перевірки, тому немає чіткого розуміння того, в яких випадках банк зацікавиться вашими операціями

Виникнуть додаткові питання чи потреба продовжити розмову персонально, натискайте кнопку "звернутись" біля мого фото. Постараюсь допомогти!

Вітаю.

Нотаріус за таких умов дійсно може вимагати у Вас надання підтверджуючих документів щодо походження коштів. Нотаріуса є одним із суб'єктів, які здійснюють фінансовий моніторигн. Тому все можливо.

Всього доброго. Для більш детальної консультації натискайте зелену кнопку Звернутися/Обратиться нижче фото! Буду радий допомогти.