Почніть консультацію з юристом онлайн
Задайте питання юристу
979 юристів готові відповісти зараз
Відповідь за ~15 хвилин
Здравствуйте, в 2024 году из-за перевышенния лимитов мне заблокировали 2 банка, пумб и абанк, деньги были с крипты, делался оборот ну и лимиты перевысил. Тогда не сведительствовал о том откуда деньги, так как не мог доказать происхождения так как мне на тот момент было 16 лет и я был в 10-м классе. официально не работал. Все темы с криптой делал сам, не давал свои карты под аренды и прочие. Писал в поддержку Абанка, банк тогда разорвал со мной дела по статье 15 ук легализация / отмыв доходов. В поддержки банка мне говорят что возобновить отношения с банком невозможно. В пумб банке при заходе в предложение мне пишет что мне нужно прийти в их офис.
На данный момент, я студент, получаю стипендию, учусь в Европе, подскажите можно ли грамотно выстроить дела по этим 2 банкам так что бы востановить отношения с банками?
Схожі питання
Кодекси Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНове у блогах Юристи.UA
Відповіді юристів (2)
Адвокат, м. Миколаїв, 34 роки досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня, Максиме!
Після тако\ підстави для розірвання ділових стосунків навряд чи.
Рекомендую звернутись до інших українських банків.
Якщо на рахунках вказаних банків у Вас залишись кошти, то отримати Ви їх можете лише за умови особистої явки до офлайнового офісу.
Мав аналогічні справи, і знайомий з поведінкою банків в таких випадках особисто.
З повагою, адвокат Айвазян.
Юрист, м. Полтава, 5 років досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня!
Якщо Абанк розірвав договір за ст. 15 Закону про ПВК/ФТ (легалізація доходів), це означає, що Ви потрапили до «чорного списку» внутрішньої системи безпеки. На жаль, підтримка в чаті зазвичай не має повноважень змінювати такі рішення. Для банку ви — клієнт з високим рівнем ризику, який не підтвердив походження коштів у минулому. Шанс на відновлення вкрай малий (зазвичай це 1-2%), але спробувати можна через офіційну письмову претензію. Надішліть емейл або цінний лист з описом вкладення на юридичну адресу банку. У листі поясніть, що на той момент Ви були неповнолітнім, діяли через недосвідченість, але кошти не були отримані злочинним шляхом. Додайте довідку про навчання в Європі та виписку з європейського рахунку (якщо є), щоб показати вашу нинішню легальність.
Щодо ПУМБ, то надія на відновлення рахунку є.
Напис «прийти до офісу» зазвичай означає, що рахунок не закритий остаточно, а заблокований для ідентифікації. Оскільки Ви в Європі, ви не можете прийти особисто, що є головною перешкодою. Спробуйте пройти дистанційну верифікацію через застосунок (якщо він дозволяє) або через Дію. Напишіть у підтримку, що Ви перебуваєте на навчанні за кордоном і фізично не можете бути у відділенні. Запитайте, чи можна надати документи про походження коштів (навіть старі) або підтвердити особу через відеодзвінок.
З повагою, юрист Дерій В.О.!