Фин мониторинг от Монобанк

Доброго дня, покажіть любий перевід особистих коштів на ваш рахунок від іншого.

Якщо у вас не вийде, напишіть заяву про повернення коштів та розірвання будь яких відносин. Після чого відкрийте карту в іншому банку.

З досвіду скажу, якщо банк не захоче з вами працювати з того приводу що у вас підозрілі операції, не один документ вам не допоможе. О крім відстоювати своє право у судовому порядку.

Вітаю Вас.

Яким був перший внесок в ігрові ресурси? Як варіант, договір дарування грошових коштів, позики і так далі. Чому не проходить варіант з кредитним лімітом? Вони ж мають бачити, як і коли було використано даний кредитний ліміт.

Можна спробувати, але далеко не факт, що банк це влаштує.

Доброго дня!

Не зовсім зрозуміло, чому банк не сприймає до уваги кошти, які Ви отримали по кредитній лінії?

Джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями - відомості про походження коштів, що використовуються для здійснення фінансових операцій (коштів, що використовувалися для набуття права власності на активи, що є предметом фінансових операцій) за допомогою суб’єкта первинного фінансового моніторингу, які дають розуміння про джерела їх походження, підстави володіння/розпорядження ними (прав на них) особою».

Какие варианты есть, что можно сделать и как подготовить данную выписку?

• копія декларації про майновий стан і доходи;
• копії документів, що підтверджують отримання спадщини;
• довідка або інформація, отримана в установленому законодавством порядку відповідного державного податкового органу;
• документи, що підтверджують отримання страхової суми за договором страхування;
• виграш в лотерею, придбання права на скарб;
• договір про отримання кредиту;
• договір про отримання позики;
• довідки з інших банків щодо залишку на рахунках або виписки по рахунках і т.д. (з підтвердженням, що джерела походження коштів банком вивчено);
• копії документів, що підтверджують джерела походження коштів близьких осіб (якщо в поясненні щодо джерел походження коштів клієнт зазначає, що кошти отримані від близької людини);
• виписка або довідка уповноваженого банку про надходження на рахунок коштів у гривнях, отриманих на території України як оплата праці, авторські гонорари, премії, призи, відшкодування шкоди на виробництві, відшкодування за страховками й рішенням суду, виплачені відсотки по депозиту (не враховуючи безпосередньо суму депозиту).

З повагою, адвокат Айвазян.

Добрый день, ALEX! А почему не проходит вариант ?

Вы имеете право пользоваться кредитным лимитом по своему усмотрению в рамках ограничений по выводу средств за границу, установленных Нацбанком Украины. Сформируйте выписку с Монобанка, в которой отражены Ваши переводы средств на соответствующий сервис. Также выписка может отражать информацию, что свои средства Вы на счёт в банк не вносили, хотя это они по идее могут увидеть и сами, без своих же выписок.

В общем не должно быть ничего проблематичного в этом.

А кто Вам сказал, что выписки по чёрной карте Монобанк не подходят для подтверждения происхождения средств?

Дополнительно у меня сейчас возникла идея, что Вы можете попробовать также подтвердить факт получения кредитов от Монобанк получив выписку с бюро кредитных историй. Там Ваши кредиты должны отображаться.

Вот ссылка на Украинское бюро кредитных историй.

https://www.ubki.ua/credit-history-ua

Согласно закону 1 раз в год выписка выдается бесплатно. Последующие стоят - 90 грн / выписка.

В рамках осуществления банковской деятельности, Банком заключается с клиентами – физическими лицами Договор комплексного банковского обслуживания физических лиц, которым установлено, что Банк осуществляет предоставление Кредита путем установления кредитной линии на Карточный счет Клиента в пределах максимального размера лимита Кредита, указанного в Заявлении на установление возобновляемой кредитной линии (Кредита) и Условиях пользования кредитной линией (Кредитом).

При установлении кредитного лимита по карточному счету клиента, обязательства Банка по договору возобновляемой кредитной линии учитываются по забалансовому счету, соответственно владельцем денег является Банк.

Декларация в налоговую может подтвердить факт уплаты налогов с полученных выиграшей в казино и т.д., но не происхождение первого платежа. Это может подтвердить только выписка с момента открытия карты и до момента оплаты такого первого платежа.

С уважением и пониманием, юрист Ярослав Турчин

Доброго дня.

Ви банку нічого не доведете.

Варіанти з використанням кредитних лімітів та їх погашення, а потім використання ... вже не проходять.

У Вас три варіанти - надати документи, оскаржити дії банку в суді або самому закрити рахунок та відкрити в іншому банку.

Ви повинні зрозуміти - фінансовий моніторинг банки посилюють виходячи з вимог регулятора - НБУ.

Те що можна було "вчора" - "сьогодні" вже ні.

Якщо не вірите - спробуйте оскаржити дії банку в суді.

Доброго дня!

Суть в том что для всей игровой активности используется кредитный лимит самого банка, и вариант того что средства взял у них - не проходит.

Якщо Монобанк постійно чіпляється до ваших фінансових операцій (діяльності) та не приймає документ про те, що перший внесок був з кредитного ліміту, пошукайте іншу фінустанову для співпраці. Справа не в Вас, а у необґрунтованому застосуванні фінансового моніторингу.

Ненадання банку документів про походження коштів та ігнорування звернень банку є підставою для передання відомостей про виявлення підозрілих операцій до Державної служби фінансового моніторингу. Далі відомості про Ваші доходи передадуть до податкової, де Вас зобов'яжуть сплатити податки (18 % ПДФО та 1,5% військовий збір).

Якщо Ви не надасте документи про походження коштів - банк розірве з Вами договір та заблокує рахунки, адже Ви будете вважатися ризиковим клієнтом. Кошти Вам повинні повернути на рахунок іншого банку.

Какие варианты есть, что можно сделать и как подготовить данную выписку?

Якщо банк не приймає до уваги Ваше твердження, що кошти були взяті з кредитного ліміту Монобанк, то спробуйте взяти виписку з іншого банку, що підтвердить кошти для першого внеску в ігрові ресурси.

Як варіант можете оформити договір позики коштів заднім числом зі своїм родичем або близьким другом. Проте, цей варіант може викликати певні сумніви в банку.

З повагою, юрист Дерій В.О.!