Повернення боргу (перебуваю за кордоном)

Доброго дня. Аналізуючи надані вами обставини, можна дійти висновку, що доказова база є достатньою для звернення до суду з позовом про стягнення заборгованості. Письмова розписка, підписана сторонами, навіть якщо вона складена іноземною мовою, визнається належним доказом за умови її перекладу. Додатково факт передачі грошових коштів підтверджується банківськими (платіжними) документами, а саме переказами через сервіс Wise. Важливим є також наявність електронного листування, у якому боржник визнає факт існування боргу, а також часткове його погашення, що відповідно до усталеної судової практики розцінюється як підтвердження існування зобов’язання.

Щодо можливості розгляду спору судом України, слід зазначити, що така можливість формально існує, оскільки обидві сторони є громадянами України. Водночас, у зв’язку з фактичним перебуванням боржника за межами України, виникають питання належного повідомлення відповідача про розгляд справи, що здійснюється із застосуванням норм міжнародної правової допомоги. Це, у свою чергу, може призвести до істотного збільшення строків розгляду справи.

Оцінюючи перспективи розгляду справи по суті, варто зазначити, що за наявності підтвердження факту передачі коштів, письмового оформлення зобов’язання та часткового виконання боргу, імовірність ухвалення судового рішення на користь позивача є високою. Суд, як правило, у подібних спорах задовольняє вимоги про стягнення основної суми заборгованості, а також, за наявності відповідних умов у договорі або розписці, — відсотків за користування коштами. Окрім цього, можливим є стягнення інфляційних втрат та трьох відсотків річних відповідно до норм цивільного законодавства України, а також судових витрат.

Разом з тим, вирішальним фактором у даній категорії справ є не лише отримання судового рішення, а й можливість його реального виконання. У випадку відсутності у боржника майна чи активів на території України, виконання рішення українського суду потребуватиме його визнання та надання дозволу на примусове виконання на території іншої держави, зокрема Польщі, що передбачає окрему судову процедуру та додаткові витрати.

З огляду на викладене, доцільним є попередній аналіз місця знаходження активів боржника та обрання юрисдикції, яка забезпечить найбільш ефективний механізм примусового виконання. Альтернативно, з урахуванням наявної доказової бази, доцільно розглянути можливість досудового врегулювання спору шляхом направлення письмової претензії, що може стимулювати боржника до добровільного виконання зобов’язання.

Доброго дня, Михайле!

Ситуація неприємна, але з юридичної точки зору у Вас на руках дуже солідна доказова база. Надані Вами документи (Reconocimiento de deuda та Acuerdo complementario) мають юридичну силу.

1. Чи достатньо матеріалу для розгляду позову українським судом?

Загалом матеріалів достатньо, але погано що немає паспортних даних боржника. Згідно з міжнародним приватним правом та Цивільним процесуальним кодексом (ЦПК) України, Ви маєте повне право подати позов до українського суду, оскільки відповідач є громадянином України. Позов подається за зареєстрованим місцем проживання боржника в Україні. Якщо він є діючим ФОП, його адресу реєстрації можна знайти у відкритих реєстрах (ЄДР).

Аналіз Ваших доказів:

1. Письмовий договір - Ваш головний доказ. Той факт, що він складений іспанською мовою та підписаний за кордоном, не робить його недійсним. Для українського суду Вам потрібно буде зробити офіційний переклад цих документів українською мовою з нотаріальним засвідченням.

2. Платежі в Wise підтверджують факт фактичної передачі грошей (що є критичним для договорів позики) та виконання вами своєї частини угоди.

3. Часткове повернення (1500 євро) це плюс для Вас. Часткова сплата боргу є дією, що свідчить про визнання боргу особою. Це руйнує будь-які можливі заяви боржника в суді про те, що він «нічого не позичав» або «підпис не його».

4. Сучасна українська судова практика (постанови Верховного Суду) визнає скріншоти месенджерів як належні електронні докази, особливо коли вони підкріплені іншими матеріалами (договором і банківськими виписками).

Оскільки Ви перебуваєте в Іспанії, Ви можете подати позов та брати участь у засіданнях дистанційно через підсистему «Електронний суд», використовуючи кваліфікований електронний підпис (КЕП).

2. Які приблизні шанси рішення суду на вашу користь?

Шанси виграти справу по суті є досить високими. Ваша позиція є максимально захищеною. Документи чітко фіксують:

1. Суму боргу (об'єднану в 5200 євро).
2. Кінцевий термін повернення — 30 листопада 2025 року (який вже минув).
3. Чіткі штрафні санкції у Додатковій угоді (Cláusula 3): фіксований штраф 300 євро та додатково 100 євро за кожен повний місяць прострочення після 30 листопада 2025 року.

Суд задовольнить вимогу про стягнення залишку тіла кредиту (5200 - 1500 = 3700 євро), а також усіх штрафних санкцій, передбачених Додатковою угодою на момент подачі позову. Крім того, на боржника будуть покладені Ваші судові витрати.

3. Які можливі судові рішення та їх практичні результати?

Отримати рішення суду на Вашу користь — це лише перший етап. Другий етап (і найскладніший на практиці) — це виконання цього рішення.

Варіанти розвитку подій після виграшу суду:

1. Стягнення в Україні через приватного або державного виконавця. Після набрання рішенням законної сили Ви отримуєте виконавчий лист і відкриваєте виконавче провадження в Україні. Виконавець накладе арешт на всі українські банківські рахунки боржника. Якщо він має ФОП, цілком імовірно, що на його українські рахунки можуть надходити кошти (наприклад, якщо він працює віддалено на українські чи іноземні компанії через свій ФОП). Гроші будуть списуватися на Вашу користь автоматично. Крім того, буде накладено арешт на будь-яке його нерухоме майно чи авто в Україні.

2. Стягнення за кордоном у Польщі. Оскільки боржник зараз у Польщі, Ви можете дістати його і там. Між Україною та Польщею діє Договір про правову допомогу. Рішення українських судів визнаються і виконуються на території Польщі. Для цього потрібно буде пройти процедуру визнання рішення українського суду в польському суді. Після цього до справи підключається польський судовий виконавець, який зможе заарештувати його польські банківські рахунки та утримувати кошти з його офіційної зарплати в Польщі.

Головний ризик - якщо боржник працює в Польщі нелегально (отримує гроші "в конверті"), не має жодного майна в Україні і не користується українськими банківськими картками, фізично стягнути кошти буде складно і процес може затягнутися, поки він не легалізує свої доходи або не спробує скористатися рахунками.

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Щиро бажаю Вам успіхів!

Доброго дня, Михайле!

За договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Договір позики укладається у письмовій формі, якщо його сума не менш як у десять разів перевищує встановлений законом розмір неоподатковуваного мінімуму доходів громадян.

1. Якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов'язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події.
2. Якщо строк (термін) виконання боржником обов'язку не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги, кредитор має право вимагати його виконання у будь-який час. Боржник повинен виконати такий обов'язок у семиденний строк від дня пред'явлення вимоги, якщо обов'язок негайного виконання не випливає із договору або актів цивільного законодавства (стаття 530 ЦК України).

Частиною третьою статті 545 ЦК України передбачено, що наявність боргового документа у боржника підтверджує виконання ним свого обов`язку.

1. Боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.
2. Боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Прийнявши виконання зобов'язання, кредитор повинен на вимогу боржника видати йому розписку про одержання виконання зобов`язання частково або в повному обсязі. У разі відмови кредитора повернути борговий документ або видати розписку боржник має право затримати виконання зобов'язання. У цьому разі настає прострочення кредитора (частини перша, четверта статті 545 ЦК України).

Якщо боржник видав кредиторові борговий документ, кредитор, приймаючи виконання зобов'язання, повинен повернути його боржникові. У разі неможливості повернення боргового документа кредитор повинен вказати про це у розписці, яку він видає.

Наявність боргового документа у боржника підтверджує виконання ним свого обов'язку.

У разі відмови кредитора повернути борговий документ або видати розписку боржник має право затримати виконання зобов'язання. У цьому разі настає прострочення кредитора.

Надані Вами документи суттєво підсилюють позицію по суті боргу:

Є два окремі письмові визнання боргу:

• на 3 800 євро від 14.01.2025;
• на 1 400 євро від 25.03.2025.

Є окремий додатковий документ, де прямо записано, що обидві суми з 25.03.2025 вважаються єдиним боргом 5 200 євро. В обох первинних документах і в додатковій угоді є:

• ПІБ сторін;
• дати народження;
• громадянство;
• NIE;
• місце підписання: Alicante;
• дати;
• підписи обох сторін.

У тексті прямо зазначено, що це саме:

• визнання отримання грошей;
• обов’язок повернення;
• строк повернення — до 30.11.2025.

Це є дуже важливим у Вашому випадку, оскільки для спору про борг вам потрібно довести сам факт передання коштів і обов’язок повернення. За ЦК України договір позики є укладеним з моменту передання грошей, а позичальник зобов’язаний повернути позику у строк і в порядку, встановлених договором.

Наявні у Вас оригінали письмових визнань боргу та додаткової угоди підтверджують існування між сторонами позикових правовідносин, факт отримання боржником коштів, узгоджений розмір боргу та обов’язок його повернення у визначений строк.

• Постанова Верховного Суду України від 02 вересня 2020 року у справі № 569/24347/18 (на час пред`явлення позову та виникнення спору оригінал договору позики з розпискою позичальника про отримання суми позики, знаходився у позивача (позикодавця), що згідно з положеннями статті 545 ЦК України є одним із свідчень того, що зобов'язання з повернення позики позичальником не виконано).Постанова Верховного Суду України від 13 грудня 2017 року у справі № 309/3458/14-ц (наявність між сторонами позикових відносин підтверджується наявним у позивача оригіналом розписки, яка підтверджує як факт отримання боржником коштів за договором позики, так і зобов'язання повернути ці кошти).
• Постанова Верховного Суду у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду від 22 серпня 2019 року у справі № 369/3340/16-ц (недоведеність існування між сторонами правовідносин за договором позики, оскільки відповідно до розписки відповідач зобов'язаний лише віддати позивачу грошові кошти після продажу земельної ділянки, а не повернути отриману в борг суму коштів).
• Постанова Верховного Суду від 04 березня 2020 року у справі № 632/2209/16 (боргова розписка, яка не містить посилання на момент передання грошових коштів, а умови надання та повернення коштів є суперечливими, не може свідчити про укладання договору позики).

Отже, узагальнення з цих справ наступне:

1. Наявність оригіналу боргового документа у кредитора — сильний аргумент, що борг не погашено. Саме такий підхід Верховний Суд застосовував, зокрема, у справах № 569/24347/18 і № 309/3458/14-ц: якщо оригінал розписки перебуває у позикодавця, це є одним зі свідчень невиконання зобов’язання; сама розписка може підтверджувати як факт отримання коштів, так і обов’язок їх повернути.

2. Не кожен папір про “гроші” є розпискою за договором позики. У справі № 369/3340/16-ц Верховний Суд звернув увагу, що якщо з тексту випливає лише обіцянка “віддати гроші після продажу земельної ділянки”, але не видно, що особа отримала саме в борг певну суму від позивача, то цього недостатньо для кваліфікації як позики.

3. Якщо документ суперечливий і не фіксує момент/факт передання коштів, він може не підтверджувати позику. Саме це відображено у справі № 632/2209/16: Верховний Суд погодився, що суперечливий зміст розписки, яка не підтверджує факт отримання відповідачем у борг певної суми від позивача, не доводить укладення договору позики.

У Вашому ж випадку папери, навпаки, мають ті ознаки, яких бракувало в “поганих” для кредитора справах:

• прямо названі сторони;
• прямо вказано, що боржник “reconoce haber recibido” певну суму від кредитора;
• прямо вказано суму — 3800 євро, 1400 євро, а потім загалом 5200 євро;
• прямо зафіксовано обов’язок повернути;
• прямо визначено строк повернення — до 30.11.2025;
• є підписи обох сторін.

Вам варто почати із офіційної досудової претензії, яка є інструментом, що одночасно дає шанс закрити спір без звернення до суду що дешевше і швидше; підсилює доказову базу; фіксує вашу позицію, аргументи і суму вимог; інколи - провокує боржника на помилки (визнання боргу, часткову оплату, лист з проханням надати відстрочку або розстрочити борг). Чи Ви вже зробили відповідний крок?

Структура претензії:

1. Від кого претензія та кому: реквізити сторін.
2. Підстави виникнення боргу: договір/розписка/рахунок/акти, коротко по суті.
3. Сума боргу: окремо основна сума боргу + санкції/проценти/інфляція (якщо заявляєте).
4. Строк для оплати: як правило - 7 календарних днів і спосіб оплати (реквізити для зарахування сплачених сум).
5. Попередження: у разі несплати - звернення до суду, забезпечення позову, стягнення витрат на правничу допомогу та судового збору.
6. Додатки: перелік документів що додаються в якості доказів існування боргу (копії).

Досудова претензія у Вашому випадку:

• фіксує, що Ви дали боржнику останню можливість сплатити добровільно;
• допомагає показати добросовісність Вашої поведінки;
• може дати вам додаткове письмове визнання боргу або нову реакцію боржника;
• може спрацювати на мирне врегулювання без процесу.

Щодо позитивного рішення суду про стягнення боргу, а за наявних в Вас документів можна в цілому передбачити, що саме таким воно і буде, то останнє, на жаль, ще не означає, що гроші одразу повернуться Вам.

Чи є в Вас інформація щодо наявності майна в особи, яка позичила Вам кошти: як в Україні, так і в Польщі? Ососба офіційно працевлаштована в Україні? В Польщі?

Отже, наступним етапом після того, як рішення суду набере законної сили, стає виконання рішення суду у примусовому порядку. Для цього суд видає спеціальний документ — виконавчий лист, на підставі якого і розпочинається процедура стягнення.

Щоб розпочати процес, кредитор подає виконавчий документ разом із заявою до виконавця. Зазвичай людина може самостійно обрати, куди звернутися: до органів Державної виконавчої служби або до приватного виконавця. Після прийняття документів відкривається виконавче провадження, у межах якого розпочинається пошук майна чи коштів боржника.

Виконавець має право перевіряти банківські рахунки боржника, встановлювати наявність нерухомості, транспортних засобів чи іншого майна. Якщо такі активи знаходять, на них може бути накладено стягнення. Наприклад, гроші можуть бути списані з банківських рахунків, майно — реалізоване через електронні аукціони, а в окремих випадках частина доходів боржника може регулярно утримуватися із заробітної плати чи інших виплат.

Кошти, отримані в результаті таких дій, перераховуються кредитору до повного погашення заборгованості.

Якщо ж ми говоримо про стягнення боргу саме у Польщі, то це окреме питання.

Умовами визнання та виконання рішення іноземного суду є наявність міжнародного договору України або взаємність за домовленістю з іноземною державою, рішення суду якої має виконуватися в Україні.

В основному питання про визнання та виконання рішення іноземного суду врегульовуються завдяки двостороннім договорам про правову допомогу, Конвенції про стягнення аліментів за кордоном 1956 року та Конвенції про міжнародне стягнення аліментів на дітей та інших видів сімейного утримання 2007 року.

Надіслати клопотання разом з документами зацікавлена особа може напряму до компетентного суду держави, де необхідно виконати рішення (тобто за місцем майбутнього виконання), якщо адреса суду їй відома, або за допомогою Міністерства юстиції України. В останньому випадку клопотання подається через суд, який виніс рішення у першій інстанції.

Зацікавлена особа, може подати заяву (клопотання) про визнання і виконання рішення.

Клопотання про визнання і виконання рішення суду України на території іншої держави подається позивачем або уповноваженою на це особою письмово в довільній формі, але повинно містити:

а) ім’я (найменування) особи, що подає клопотання, зазначення її місця проживання (перебування) або місцезнаходження;

б) ім’я (найменування) боржника, зазначення його місця проживання (перебування), його місцезнаходження чи місцезнаходження його майна в Україні;

в) повну назву суду, який постановив рішення, дата винесення рішення та його резолютивна частина.

До клопотання про надання дозволу на примусове виконання рішення іноземного суду додаються документи, передбачені міжнародними договорами. Також слід долучити переклад клопотання та всіх документів, що надсилаються, на офіційну мову відповідної держави, або мову, передбачену міжнародним договором.

Зацікавленій особі з метою вирішення питання про визнання та допущення до примусового виконання українського судового рішення на території іншої країни необхідно звернутися до суду, який виніс рішення, із заявою про надання сприяння в оформленні пакету документів.

Якщо міжнародними договорами не визначено перелік документів, що мають додаватись до клопотання, або за відсутністю такого договору, до клопотання додаються документи належним чином оформлені судом, що виніс рішення, а саме:

а) копія судового рішення;

б) довідка про те, що рішення набрало законної сили;в) довідка про часткове виконання або невиконання рішення на території України;

г) довідка про те, що відповідач був належним чином повідомлений про день судового засідання, якщо відповідач не брав участі в судовому засіданні;

ґ) документ, що посвідчує повноваження представника (якщо клопотання подається представником).

Клопотання про визнання та виконання рішення суду України направляється до компетентного суду відповідної держави безпосередньо, або через міжрегіональні управління.

Коли всіх вимог дотримано і відсутні підстави для відмови у визнанні рішення, іноземний суд виносить ухвалу про допущення рішення суду України до примусового виконання.

Аналіз практики свідчить, що середній строк від направлення клопотання на розгляд до прийняття компетентним судом рішення по суті складає вісім місяців.

У випадку незгоди з рішенням суду про відмову у визнанні та виконанні іноземного судового рішення зацікавлена особа має право оскаржити його до суду вищої інстанції згідно з внутрішнім законодавством держави, на території якої розглядалося клопотання.

З повагою, адвокат Айвазян.

Вітаю Вас.

На жаль, але складна ситуація, адже одна справа буде - отримати рішення суду, інша - фактично стягнути кошти з боржника. Тим не менше, цим може займатися виконавча служба України, якщо у нього є активи і офіційні доходи. Якщо нічого немає - не має і з чого стягувати, власне кажучи.

Почнемо з підсудності. Теоретично Ви можете звертатися до українського суду, оскільки обидві сторони є громадянами України, і зобов’язання не прив’язане виключно до іншої держави. Але тут є нюанс: боржник фактично перебуває в Польщі, і якщо у нього немає майна або рахунків в Україні, то навіть після отримання рішення українського суду його доведеться виконувати за кордоном (через процедуру визнання і виконання рішення). Це окремий, доволі складний і не швидкий процес.

Щодо доказової бази - у Вас вона, чесно кажучи, сильна:

письмова розписка (навіть іспанською - це не проблема, робиться переклад);

підтвердження фактичної передачі коштів через Wise;

часткове повернення (це дуже важливий момент, бо підтверджує визнання боргу);

переписка в Telegram з визнанням боргу.

У сукупності це дає доволі чітку картину зобов’язання, тому з точки зору суду цього більш ніж достатньо для задоволення позову.

Щодо шансів на перемогу. Якщо не виникне якихось нестандартних заперечень (шось на кшталт такого, що це не позика, а інші відносини, або підпис оскаржують), то шанси отримати рішення на Вашу користь високі. Особливо через те, що боржник вже частково повертав кошти - це один із найсильніших доказів.

Тепер найважливіше - практичний результат. Суд може:

стягнути основну суму боргу (з урахуванням вже поверненого);

нарахувати відсотки, якщо вони передбачені розпискою;

додатково - 3% річних та інфляційні (якщо заявите і суд застосує);

покласти судові витрати на боржника.

Це може бути доволі значна сума коштів, яка перевищуватиме суму боргу.

Але основна проблема у тому, що рішення суду, на жаль, це лише половина справи. Далі: якщо у боржника є активи в Україні - можна реально стягнути; якщо ні - доведеться визнавати рішення в Польщі і працювати вже там; або одразу розглядати варіант подачі позову в Польщі (це іноді ефективніше, але складніше з точки зору організації.

Все ж таки, у порядоку досудового врешгулювання даного спору, я б радив: спочатку спробувати досудовий тиск (претензія, можливо через адвоката, з акцентом на суд і витрати), бо коли у людини є розуміння, що справа програшна, вона іноді йде на часткове або поетапне погашення.

З повагою! Щасти Вам!

Вітаю!

ПЕРЕПРОШУЮ ЗА ЧАСТИНУ ВІДПОВІДІ НА РОСІЙСЬКІЙ МОВІ.

1.

У ВАС Є ШАНС ОТРИМАТИ ПОЗИТИВНЕ РІШЕННЯ СУДУ, А ОТ МОЖЛИВІСТЬ ЙОГО ВИКОНАТИ ЗАЛЕЖИТЬ ВІД НАЯВНОСТІ У БОРЖНИКА МАЙНА В УКРАЇНІ.

ВАМ БУДЕ НЕОБХІДНА ДОПОМОГА АДВОКАТА В УКРАЇНІ.

РОЗПИСКУ НЕОБХІДНО ОФІЦІЙНО ПЕРЕКЛАСТИ З ІСПАНСЬКОЇ НА УКРАЇНСЬКУ МОВУ.

Перед тим, як подавати в суд позовну заяву про повернення позики, рекомендю заздалегідь дізнатися інформацію про те, чи є у боржника майно, на яке можна накласти арешт. Таку інформацію необхідно дізнатися виключно до звернення до суду, інакше боржник може вивести активи і майно.

Якщо ви зайняли суму іншій людині, а вона не поспішає її повертати, то врегулювати спір допоможе правильно складений позов про повернення грошових коштів. За допомогою такого документу можна домогтися стягнення заборгованості та компенсації заподіяної шкоди.

Щоб направити позов до суду, потрібна причина. Підставами для складання документу є ситуації:

• Заборгованість за розпискою;
• Невиплата відповідної заробітної плати;
• Заборгованість по аліментах;
• Вимога регресних виплат;
• Вимога про відшкодування шкоди та збитків;
• Заборгованості за відсотками.

У побуті випадки позики грошей трапляються часто. Деякі грошові операції супроводжуються документально – відповідною розпискою, що показує суть домовленості учасників позики.

Навіть при наявності розписки немає абсолютної гарантії, що вона виступить доказом правоти позикодавця – документ має юридичну силу, якщо він заповнений правильно. У розписці має бути присутня інформація про особу, яка дає гроші в борг – ПІБ, паспортні дані, прописка, сума, термін повернення, обов’язкове зазначення того, що гроші дано в борг, а також зобов’язання їх повернути. Аналогічний набір даних вказують і про фізичну особу, яка позичає гроші.

У документі вказують суму позики цифрою або прописом, дату позики та терміни виплати боргу. Позичальник зобов’язаний поставити підпис на знак згоди з умовами.

При складанні позову про повернення грошових коштів, необхідно враховувати кілька правил:

• Направляти позов до суду можна після того, як настане термін повернення боргу, зазначений у розписці;
• Подавати документ можна протягом 3-х років з моменту, коли настане термін повернення;
• Якщо пройшло більше 3-х років після дати виплати боргу, вам можуть відмовити в проханні в суді, тому що минув строк позовної давності.
• Бажана досудова робота адвоката з боржником про перспективи судового розгляду і негативні наслідки для нього.
• Попередньо провести розслідування на наявність активів і фінансового стану боржника.

Позов про повернення позики складається з декількох частин:

• Обов’язкові реквізити – потрібно вказати назву та адресу суду, куди подається позов, дані позивача, дані відповідача, ціну позову (суму, яку необхідно повернути).
• Описова частина містить роз’яснення для суду з приводу ситуації – хто, коли й де займав у вас гроші, коли повинен був їх повернути. Потрібно посилатися на статті законодавства, що є підставами для того, щоб суд взяв до уваги позов.
• Прохальна частина складається з декількох пунктів. Спочатку потрібно попросити про те, щоб суд прийняв позов і розглянув його. Потім необхідно викласти прохання про те, щоб борг стягнули в вашу користь. Можна попросити, щоб судові витрати теж стягнули з боржника.
• Додатки до позову – Додатки. Сюди входять усі докази, якими можна підтвердити ваші претензії до позичальника – необхідні їх копії. У цьому випадку краще керуватися правилом: краще більше, ніж менше. Необхідно докласти всі документи, які підтверджують обставини ваших правовідносин.

У процесі розгляду справи суд вивчить надані матеріали та винесе рішення. Якщо воно виявиться позитивним для вас, вам видадуть виконавчий документ. З ним можна звернутися до виконавчої служби для стягнення боргу з позичальника.

2.

соответствии со статьей 1046 ГК Украины по договору займа одна сторона (заимодатель) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется вернуть заимодателю такую же сумму денежных средств (сумму займа) или такое же количество вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей, определенных родовыми признаками.

Частью 1 статьи 1049 ГК Украины установлено, что по договору займа на заемщике лежит обязанность вернуть сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Согласно части 2 статьи 1047 ГК Украины в подтверждение заключения дого вора займа и его условий может быть ­представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему заимодателем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Последствия нарушения договора заемщиком определены статьей 1050 ГК Украины, согласно части 1 которой, если заемщик своевременно не вернул сумму займа, он обязан уплатить денежную сумму в соответствии со статьей 625 настоящего Кодекса.

По смыслу статьи 625 ГК Украины должник не освобождается от ответственности за невозможность выполнения им денежного обязательства. Должник, который просрочил выполнение денежного обязательства, по требованию кредитора обязан уплатить сумму долга с учетом установленного индекса инфляции за все время просрочки, а также 3 % годовых от просроченной суммы, если иной размер процентов не установлен договором или законом.

Статьей 202 ГК Украины определено, что сделкой является действие лица, направленное на приобретение, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Сделки могут быть односторонними и двух- или многосторонними (договоры).

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 207 ГК Украины сделка считается совершенной в письменной форме, если ее содержание зафиксировано в одном или нескольких документах, в письмах, телеграммах, которыми обменялись стороны. Сделка считается совершенной в письменной форме, если она подписана ее стороной (сторонами).

По своей сути расписка о получении в долг денежных средств является документом, который должник выдает кредитору по договору займа, подтверждая как его заключение, так и условия договора, а также удостоверяя получение от кредитора определенной денежной суммы или вещей.

Таким образом, исследуя долговые расписки или договора займа, суды должны выявлять настоящую правовую природу заключенного договора, а также давать оценку всем имеющимся доказательствам и в зависимости от установленных результатов делать соответствующие правовые выводы. Следовательно, расписка как документ, подтверждающий долговое обязательство, должна содержать условия получения заемщиком в долг денег с обязательством их возврата и датой получения средств.

По своим правовым характеристикам договор займа является реальным возмездным или безвозмездным соглашением, в подтверждение которого может быть предоставлена в оригинале расписка заемщика, которая не только является доказательством заключения договора, но и удостоверяет факт передачи денежной суммы заемщику. В случае предъявления иска о взыскании долга истец должен подтвердить свое право требовать от ответчика выполнения долгового обязательства. С целью обеспечения правильного применения статей 1046, 1047 ГК Украины суд должен установить наличие между истцом и ответчиком правоотношений по договору займа, исходя из действительного содержания и достоверности документа, на основании которого доказывается факт заключения договора займа и его условия.

Такие правовые выводы о применении статей 1046, 1047 ГК Украины изложены в постановлениях Верховного Суда Украины от 18 сентября 2013 года по делу № 6-63цс13, от 2 июля 2014 года по делу № 6-79цс14 и от 13 декабря 2017 года по делу № 6 -996цс17.

При этом в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 1049 ГК Украины, если договором не установлен срок возврата займа или этот срок определен моментом предъявления требования, заем должен быть возвращен заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления заимодателем требования об этом, если иное не установлено договором.

3.

По смыслу статей 256–258 ГК Украины исковая давность — это срок, в пределах которого лицо может обратиться в суд с требованием о защите своего гражданского права или интереса. Общая исковая давность устанавливается продолжительностью в три года. Для отдельных видов требований законом может устанавливаться специальная исковая давность: сокращенная или более длительная по сравнению с общей исковой давностью. Исковая давность в один год применяется, в частности, к требованиям о взыскании неустойки (штрафа, пени).

В соответствии со статьей 253 ГК Украины течение срока начинается со следующего дня после соответствующей календарной даты или наступления события, с которым связано его начало.

Течение сроков общей и специальной исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или могло узнать о нарушении своего права или о лице, которое его нарушило. По обязательствам с определенным сроком выполнения течение исковой давности начинается по истечении срока выполнения. По обязательствам, срок выполнения которых не определен либо определен моментом востребования, течение исковой давности начинается со дня, когда у кредитора возникает право предъявить требование о выполнении обязательства. Если должнику предоставляется льготный срок для выполнения такого требования, течение исковой давности начинается по истечении этого срока (части 1 и 5 статьи 261 ГК Украины).

4.

Основополагающими принципами гражданского судопроизводства являются состязательность и диспозитивность, что возлагает на истца обязанность доказывания обоснованности всех заявленных требований, именно на истца возлагается обязанность предоставить надлежащие и допустимые доказательства в подтверждение своей правовой позиции.

По правилам статей 12, 81 ГПК Украины, каждая сторона должна доказать обстоятельства, которые имеют значение для дела и на которые она ссылается как на основание своих требований или возражений, кроме случаев, установленных настоящим Кодексом.

По смыслу статьи 13 ГПК Украины суд рассматривает дела не иначе как по обращению лица, поданному в соответствии с настоящим Кодексом, в пределах заявленных им требований и на основании доказательств, представленных участниками дела или истребованных судом в предусмотренных настоящим Кодексом случаях. Участник дела распоряжается своими правами относительно предмета спора по своему усмотрению.

Согласно статье 77 ГПК Украины предметом доказывания являются обстоятельства, которые подтверждают заявленные требования или возражения либо имеют иное значение для рассмотрения дела и подлежат установлению при принятии судебного решения.

Реализация принципа состязательности сторон в гражданском процессе и доказывание перед судом обоснованности своих требований является конституционной гарантией, предусмотренной в статье 129 Основного Закона Украины.

Ваши интересы представлять может любое лицо по доверенности или адвокат.

Выводы:

1. У Вас есть все основания требовать возврат долга.

2. По месту всех известных Вам адресов (прописки или проживания) отправьте через Укрпочту письмо с уведомлением (с вложением описи) об Вашем требовании вернуть Вам долг.

Через 30 дней, если долг не будет возвращен, можете обращаться в Суд с иском.

3. Давать займ в евро не запрещено.

4. Исковая давность начнет отсчитываться с 30 дня после уведомления должника о возврате долга. Пока для закона Вы дали в долг и не требовали его вернуть.

5. Доверенность на своего представителя (или адвоката) можете оформить в стране пребывания или у местного нотариуса (с последующей легализацией в Украине ), или в консульском отделе Посольства Украины в стране пребывания.

Доброго дня.

Тлумачення статей 1046 та 1047 ЦК України свідчить, що по своїй суті розписка про отримання в борг грошових коштів є документом, який видає боржник (позичальник) кредитору (позикодавцю) за договором позики, підтверджуючи як його укладення, так і умови договору, а також засвідчуючи отримання від кредитора певної грошової суми або речей.

Аналіз частини другої статті 1047 ЦК України дозволяє зробити висновок, що розписка не є формою договору, а може лише підтверджувати укладення договору позики. По своїй суті розписка позичальника є тільки замінником письмової форми договору позики, оскільки вона підписується тільки позичальником.

Також, ВС підкреслив, що у постанові Великої Палати Верховного Суду від 16 січня 2019 року в справі № 464/3790/16-ц (провадження № 14-465цс18) вказано, що «за своїми правовими ознаками договір позики є реальним, одностороннім (оскільки, укладаючи договір, лише одна сторона – позичальник зобов’язується до здійснення дії (до повернення позики), а інша сторона – позикодавець стає кредитором, набуваючи тільки право вимоги), оплатним або безоплатним правочином, на підтвердження якого може бути надана розписка позичальника, яка є доказом не лише укладення договору, але й посвідчує факт передання грошової суми позичальнику. За своєю суттю розписка про отримання у борг грошових коштів є документом, який видається боржником кредитору за договором позики, підтверджуючи як його укладення, так і умови договору, а також засвідчуючи отримання боржником від кредитора певної грошової суми або речей.

Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність

обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасника справи, та іншихобставин, які мають значення для вирішення справи.

Надані Вами боргові документи мають повну юридичну силу для розгляду в українському суді, оскільки він містить усі необхідні реквізити боргової розписки. Відповідно до статті 1047 Цивільного кодексу України, письмова форма підтверджує факт укладення договору позики, а наявність фрази про те, що боржник уже «отримав суму», є ключовим доказом у суді. Оскільки документ підписаний обома сторонами та містить чіткий термін повернення, який уже минув, ви маєте законне право на звернення до суду.

Оскільки обидві сторони є громадянами України, ви можете подавати позов за місцем реєстрації («прописки») боржника в Україні. Той факт, що документ був складений у місті Аліканте, не перешкоджає розгляду справи в українській юрисдикції. У позовній заяві можна вимагати стягнення суми в євро з перерахунком у гривні за курсом НБУ, або ж стягнення безпосередньо в іноземній валюті, що зараз допускається судовою практикою Верховного Суду.

Процедура стягнення в Україні в цьому випадку відбуватиметься через позовне провадження. Необхідно підготувати позовну заяву про стягнення боргу, додати копію боргових розписок та сплатити судовий збір. Суд на підставі цих документів зможе винести рішення, яке згодом передається до виконавчої служби для арешту рахунків чи майна боржника.

Перед поданням позову варто надіслати боржнику офіційну вимогу про повернення коштів рекомендованим листом з описом вкладення. Це зафіксує вашу спробу досудового врегулювання та стане додатковим аргументом для суду. Також під час розгляду справи ви можете просити суд накласти арешт на активи боржника (нерухомість, авто), щоб гарантувати реальне повернення грошей після перемоги в суді.

В доповнення до своєї відповіді хочу сказати, що для українського суду важливо, щоб боржник був однозначно ідентифікований. У Ваших документах вказано:

• Прізвище, ім'я та по батькові (латиницею, як у закордонному паспорті).
• Дата народження.
• Громадянство.
• NIE (ідентифікаційний номер іноземця в Іспанії)

Оскільки Ви знаєте, що боржник є діючим ФОП в Україні, Ви можете спробувати отримати його повні дані через запит у Єдиному державному реєстрі (ЄДР) за його ПІБ. РНОКПП та адреси реєстрації буде цілком достатньо для подання позовної заяви. Суд також може самостійно витребувати паспортні дані через запит до міграційної служби за необхідності.

Чи потрібно проводити претензійну роботу?

Згідно з українським законодавством (ст. 1049 Цивільного кодексу), якщо в договорі чітко вказано термін повернення (у Вас це 30 листопада 2025 року), то обов’язку надсилати попередню вимогу (претензію) перед судом немає. Термін виконання зобов'язання вже настав і боржник автоматично вважається таким, що прострочив борг.

Згідно зі ст. 1049 Цивільного кодексу України

1. Позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Якщо договором не встановлений строк повернення позики або цей строк визначений моментом пред'явлення вимоги, позика має бути повернена позичальником протягом тридцяти днів від дня пред'явлення позикодавцем вимоги про це, якщо інше не встановлено договором.

2. Позика, надана за договором безпроцентної позики, може бути повернена позичальником достроково, якщо інше не встановлено договором.

3. Позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.

Проте, я все ж рекомендую надіслати фінальну вимогу з декількох причин:

1. Це покаже суду Вашу добросовісність — Ви намагалися врегулювати конфлікт мирним шляхом.
2. Іноді офіційна грамотно складена претензія з описом судових перспектив і штрафів стимулює боржника почати платити.
3. Ви чітко зафіксуєте суму боргу та нарахованих штрафів на конкретну дату.

Оскільки Ви обидва за кордоном, діяти потрібно через міжнародні поштові сервіси або через електронну пошту чи месенджер. Щоб претензія мала юридичну вагу для суду, вона має бути відправлена з підтвердженням отримання.

Ваші кроки:

1. Напишіть претензію українською мовою (оскільки судитиметеся в Україні). Вкажіть суму залишку боргу, нагадайте про умови штрафів і встановіть останній термін (наприклад, 7–10 днів) для добровільного повернення.
2. Скористайтеся іспанською поштою. Оберіть тип відправлення "Carta Certificada Internacional" з послугою "Acuse de Recibo". Збережіть чек про оплату та номер відстеження (tracking number). Коли боржник отримає лист, Вам повернеться картка з його підписом — це буде доказом для суду.
3. Надішліть скан-копію підписаної претензії в Telegram. Зробіть скріншот, де видно, що повідомлення доставлено та прочитано. В українських судах це зараз приймається як додатковий доказ належного повідомлення.

Якщо Ви не знаєте його точної адреси в Польщі, надсилайте претензію на його офіційну адресу реєстрації ФОП в Україні або на останню відому адресу проживання в Іспанії. Навіть, якщо він її там не отримає фізично, за законом він вважатиметься належним чином повідомленим, оскільки це його офіційна адреса для кореспонденції.