Людина не повернула кошти яким чином я можу їх повернути?

Доброго дня, Костянтине!

Спочатку я би радив Вам зібрати всі банківські підтвердження, скріни переписок, дані інших потерпілих, дати, суми, номери рахунків, призначення платежів, номер телефону, можливі дані з роботи. Далі — подати заяву до поліції в Польщі про можливе шахрайство, бажано разом або паралельно з іншими потерпілими. Сенс поліції тут не лише в кримінальній відповідальності, а й у тому, що через рахунок, телефон, колишнє місце роботи вони можуть встановити повні дані особи.

Цивільний позов має сенс уже після того, як буде встановлено повні дані боржника. Для суми 1393 злотих судовий збір у Польщі за майновим позовом у діапазоні понад 500 до 1500 злотих становить 100 злотих. Також у Польщі існує електронне наказне провадження EPU/e-sąd, яке дозволяє ініціювати стягнення онлайн, але все одно потрібні дані відповідача і достатній опис підстав боргу.

Якщо діяти через адвоката — економічно, скоріш за все, невигідно. Якщо самостійно: так, є сенс не забувати, а спробувати через поліцію і зібрати групу потерпілих. Судова справа має сенс тільки після ідентифікації особи та якщо з доказів буде видно, що це була саме позика, а не просто переказ без пояснення. При теперішніх даних — ім’я, телефон і банківський запис — я б починав не з суду, а із заяви про можливе шахрайство та збору доказів.

З повагою, адвокат Айвазян.

Вітаю Вас.

Наразі по курсу це близько 17 тис грн, сума не така велика, на жаль. Але для початку треба розібратися, які докази щодо надання коштів у борг Ви маєте. Чи маєте Ви договір позики? Або розписку про отримання від Вас коштів?

Доброго дня!

З об’єктивної та економічної точки зору, починати цивільну судову справу за таких ввідних даних недоцільно. Найімовірніше, витрати часу, нервів та коштів на юридичний супровід значно перевищать суму боргу (1393 злотих).

Для подання позовної заяви до суду (як в Україні, так і в Польщі) необхідно вказати повне прізвище, ім'я, по батькові, а також адресу реєстрації або проживання боржника. В ідеалі потрібен ще й податковий номер (РНОКПП або PESEL). Маючи лише ім'я та номер телефону, суд просто не прийме позов до розгляду, оскільки неможливо встановити особу відповідача.

Банківський переказ підтверджує лише факт переміщення коштів, але не підтверджує природу цих правовідносин. Без розписки або договору позики в суді неможливо довести, що це був саме борг, а не, наприклад, повернення Вашого власного боргу цій людині, подарунок або оплата за якісь послуги (якщо в призначенні платежу не було чітко вказано "Позика").

Оплата судового збору та послуг юриста (для складання позову чи консультацій) дуже швидко з'їсть суму в 1393 злотих, без жодних гарантій її повернення.

Оскільки ця людина позичила гроші не лише у вас, а й у багатьох інших працівників компанії і зникла, її дії переходять із площини цивільно-правових відносин (неповернення боргу) у площину кримінального права — шахрайство (заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою).

Що можна зробити замість суду:

1. Зв'яжіться з іншими постраждалими працівниками. Колективна заява завжди має більшу вагу.
2. Ви можете спільно подати заяву до правоохоронних органів про шахрайство. Поліція має інструменти для встановлення особи за номером телефону та банківськими реквізитами.
3. Можна надіслати боржнику повідомлення у всі доступні месенджери приблизно такого змісту: "Оскільки ти не виходиш на зв'язок і не повертаєш кошти мені та іншим колегам, ми готуємо колективну заяву до поліції за фактом шахрайства. Усі банківські виписки та номери телефонів будуть передані слідчому для встановлення твоєї особи та притягнення до відповідальності". Часто це стимулює боржника вийти на зв'язок.

З повагою, юрист Дерій В.О.!