Почніть консультацію з юристом онлайн
Задайте питання юристу
885 юристів готові відповісти зараз
Відповідь за ~15 хвилин
Добрый день
Обращаюсь к вам с просьбой о помощи. Буду очень благодарен.
Ситуация такая:
У меня есть онлайн команда фрилансеров. Мы все вместе занимаемся разработкой в IT на основне фриланса. Т.е это не организация. Это просто объединение людей которые занимаются фрилансом. Сейчас мы выполняем заказ по разработке для заказчика из США и у меня с ним подписан контракт о предоставлении услуг. Он мне на карту монобанка каждую неделю присылает общую сумму денег за всех людей, а я людям согласно плану отправляю деньги на их карты со своей карты монобанка. Примерно месяц назад мне пришел перевод на 100$ из-за границы и монобанк приостановил эту операцию попросив написать на почту финмониторинга. Там меня просили предоставить доказательства происхождения этих средств и объяснить экономическую суть операций по многочисленным выплатам с моей карты (это я переводил деньги людям). Я им все предоставил и объяснил и они ради этих 100$ проверяют всю эту информацию уже месяц. Так же просили прислать выписку от заказчика о том что он переводил деньги на мою карту. Я им все предоставил и объяснил, но мою проблему они решают очень долго и в связи с этим у меня появляются затруднения во время работы. Первое сообщение финмониторинга пришло мне 18го августа. Сейчас 28е сентября. Можете подсказать что делать?
Схожі питання
Кодекси Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНове у блогах Юристи.UA
Відповіді юристів (2)
Адвокат, м. Київ, 24 роки досвіду
Здравствуйте, Александр.
Во-первых - действия банка законны, и укладываются в его задачи, определенные Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения".
В частности, банк вправе приостановить выполнение финансовой операции, если имеет основания полагать что такая операция может быть связана с предметом регулирования закона. Также банк вправе отказаться от установления деловых взаимоотношений, прервать установленные взаимоотношения с клиентом.
Во-вторых - если все запрашиваемые документы в банк вы подали, и после этого на протяжении месяца от банка нет никакого решения - это может свидетельствовать либо о прерывании установленных деловых взаимоотношений, либо о нарушении со стороны банка.
В этой связи вы можете обратится в НБУ с жалобой на банк, описав все обстоятельства в свободной форме. Если есть необходимость - я могу помочь в подготовке жалобы.
В-третьих - выбранная вами схема работы незаконна, и соответственно - рисковая. Для вас - в первую очередь. Цели указанного закона не состоят в поиске налоговых нарушений, но банк вправе информировать правоохранительные органы о выявленных нарушениях.
Примерный перечень нарушений и ответственности вы можете прочесть здесь:https://biz.ligazakon.net/ua/news/196558_dps-nagadu-pro-shtrafi-za-nezakonnu-pdprimnitsku-dyalnst
Советовал бы вам оформить свой бизнес, зарегистрировав ФОП третьей группы.
Налоговая нагрузка в этом случае составит 5% от полученных сумм (единый налог) и 1100 гривен в месяц - ЕСВ - вне зависимости от дохода.
Но вопрос с оплатами в пользу ваших коллег это не решает. Налоговая служба может расценить эти взаимоотношения как трудовые и начислить вам налоговые обязательства по ЕСВ (22%) а вашим коллегам - по налогу на доходы физических лиц (18% + 1,5%).
Наиболее оптимальный вариант для заработков свыше 20 000 гривен в месяц для каждого - это регистрация каждого вашего коллеги в качестве ФОП, и получение средств от заказчика.
Если это невозможно, либо суммы ниже - советовал бы рассмотреть расчеты в криптовалюте или через зарубежные платежные системы.
Это не исключает необходимости раз в год декларировать все свои доходы и уплачивать с них НДФЛ и военный сбор (18% + 1,5%).
Адвокат, м. Київ
Финмониторинг — это правила и процессы, по которым банки проверяют денежные переводы на нелегальность. Предприниматели могут с этим столкнуться, когда при переводе крупной суммы банк считает его подозрительным и блокирует перевод (иногда и карту), требуя подтвердить законность средств.несколько важных тезисов: