Международный финансовый мониторинг, что будет дальше?

Добрый день.

Все же скорее всего Вы попали под систему национального финансового мониторинга. Вопрос только или страны отправителя или Украины. Если деньги пришли на счет в Украине, а потом "исчезли", это значит они были перемещены на специальный счет в соответствии с украинским законодательством о финмониторинге.

Прежде всего о том, каким образом Вы должны отчитываться и платить налоги. Как лицо не зарегистрированное в качестве предпринимателя или самозанятого лица, Вы обязаны подать декларацию о доходах до 1 мая года следующего за отчетным и заплатить с суммы задекларированного дохода - минимальная социальная льгота , налог с доходов физ. лиц 18% + 1,5 % военного сбора.

В декларацию включаются все суммы дохода полученные Вами за год.

Кроме того, если будет установлено нарушение Вами сроков подачи декларации и уплаты суммы налога Вы можете быть привлечены к административной и финансовой ответственности: за первое нарушение: – 1020 грн; и 10% от неуплаченной суммы налога.

При проверке финмониторинга могут быть проверены все операции по Вашему счету после обнаружения "подозрительной" операции.

В случае регистрации Вами ФОП, то Вы избежите многих проблем. В первую очередь - контроль финмониторинга для физ лица начинается с 40 000 грн., для ФОП - с 400 000 грн. Ваша операция на сумму 200 000 грн. и попала в финмониторинг из-за превышения порогового значения. Во вторых Вы упорядочите свои отношения с банком и в третьих минимилизируете те налоги которые Вы все равно рано или поздно должны будете заплатить государству. Избрание группы налогообложения для ФОП, это отдельная тема для консультации, там много нюансов, которые необходимо учесть.

Вы можете посмотреть наличие у себе задолженности перед государством на приложении Дия или на сайте Государственной фискальной службы в личном налоговом кабинете.

Надеюсь что помог Вам.

Якщо Ви бажаєте отримання повної консультації та надання алгоритму всіх можливих дій в Вашій ситуації, Ви можете звернутися до мене персонально, натиснувши кнопку "Звернутись" вгорі.

Здравствуйте!

1. Штрафовать Вас не за что.

2. Налоги Вы должны будете заплатить за всю сумму дохода за 2022 год в 2023 году, вне зависимости от того какая сумма подвергалась финмониторингу.

3. Налоги на доходы как физлицо Вы заплатите отдельно, а как ФОП отдельно.

Узнать сумму, которую Вы должны заплатить в виде налогов, Вы сможете узнать в 2023 году в своей налоговой.

Да, совершенно верно. По концу года Вам необходимо будет подать две декларации. Одну как ФОП, исходя из группы налогообложения разные сроки подачи. И одну как физлицо за доходы полученные до регистрации ФОП. Возможен вариант включение этих 200 000 в доход ФОП

Добрый день!

1. В каких условиях на меня будут наложены штрафы и будут ли наложены?

Штраф будет наложен только в 1 случае: если налоговая инициирует проверку в отношении Вас и будет установлена неуплата налогов. Доступа к вашим счетам у налоговой нет, это возможно только в случае, если вы совершите большую покупку (недвижимость, автомобиль), налоговая это установит и не увидит у вас источника дохода или уплаты налогов с такого дохода.

2. Какие штрафы я могу получить и на какую сумму?

Это будет доначисление налога 18% + 1.5% + до 20 % от налогового долга.

3. Придется ли платить налог 18% + 1.5% ?

Этот налог придется платить в случае, описанном мной выше. Либо это можно сделать добровольно путем подачи декларации.

4. Налог платить на регулярной основе на новые выплаты или один раз на эти 200.000 грн?

Закон требует оплаты такого налога ежегодно со всего полученного дохода. Но если вы не подаете декларацию, то налоговая не узнает о получении дохода до момента приобретения ценного имущества.

5. Налог платить придется за годовой доход или только на сумму, которая попала в фин. мониторинг?

Закон требует оплаты такого налога ежегодно со всего полученного дохода.

6. Если будет штраф, то он налаживается на годовой доход или только на сумму, которая попала в фин. мониторинг?

Штраф будет на тот доход, который установит налоговая в случае проверки.

7. Если я открою ФОП после всей этой истории, всё будет ли нормально? Если буду платить всё как надо

Открытие ФОП значительно упростит вопрос фин. мониторинга с банком и легализирует ваш доход за деятельность в качестве ФОП, если вы будете платить налог с этой деятельности. Для IT-специалистов это обычно 3 группа упрощенной системы: 5 % (2 во время военного положения) от дохода.

8. Есть ли сервисы, где я могу посмотреть, должен ли я что-то государству, налог там или что то такое?

Это можно делать только путем запроса в налоговую, но не вижу необходимости в этом, только создадите дополнительный интерес к своей персоне.

При возникновении вопросов нажимайте кнопку "Обратиться". Буду рад помочь.

Если есть желание, давайте перейдем к персональной работе. Для этого нажмите кнопку "Звернутися " вверху и я напишу Вам в месенджер или перезвоню

Добрый день, Олег.

Монобанк говорит не правду - Пайонир в таких расчетах (оплата услуг ИТ специалистов в Украине) используется как платежная система, а не как банк. Он не проводит мониторинг.

Или, если вы ранее сами открыли себе счет в пайонир и оттуда периодически себе переводили переводили в моно деньги, то при мониторинге банка отправителя, ваш перевод оставался бы в пайонире.

Мониторинг как раз проводит моно и, хотя у вас далеко идущие вопросы, деньги сейчас заблокированы именно ими. Я не раз проходил со своими клиентами через такое и скажу что процесс будет муторный и довольно унизительный.

Налогами займетесь потом. Сейчас смотрите на вопросы к вам (что спрашивает моно, какой список они выкатили?) и что у вас написано в контракте со шведами. Они будут заставлять править именно документы с вашими заказчиками, потому предупредите их что вам нужна будет помощь с документами.

Что касается налогов и штрафов. Штрафов нет, так как закон говорит что субъект первичного финмона должен либо сообщить в полицию либо разблокировать деньги. Налоги - либо до апреля 2023 19,5% по декларации, либо ФОП с этими самыми 5 и 2%.

Замечу! и это важно, что фин мон налогами НЕ занимается. Это не их зона ответственности.

Остальные вопросы готов ответить - нажимайте "Звернутись"

Удачи!