Начните консультацию с юристом онлайн
Добрий день, monobank(Universal Bank) заблокував рахунок, просе якісь документи, якщо документів немає, як вивести кошти? Вони пишуть, що до завершення перевірки, це не можливо, можна подати до суду?
Похожие вопросы
Кодексы Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНовое в блогах Юристи.UA
Ответы юристов (9)
Юрист, г. Полтава, 5 лет опыта
Общаться в чатеДоброго дня!
Подайте заяву про розірвання ділових відносин та переведення коштів на рахунок іншого банку. Якщо відмовляють - необхідно буде отримати від них письмову (електронну) відмову та звертатись до суду.
З повагою, юрист Дерій В.О.!
Добре, дякую
Вони відмовилися. Їх відповідь -
У зверненні до інших інстанцій немає жодної потреби, оскільки увесь процес вирішення ситуації ми здійснювали виключно у ваших інтересах та правилах банку. Ми тут для того, щоб вам допомагати.
Перепрошую, що користування нашим продуктом принесло незручності. Ми любимо та цінуємо наших клієнтів і робимо все можливе, щоб приносити лише позитивні емоції.
На жаль закрити рахунок, зняти обмеження або переказати кошти, до завершення перевірки та надання документів, банк не може.
Наразі ми очікуємо від вас вичерпні документи щодо обігу коштів на рахунку. Обмеження буде знято виключно після того, як ви надасте необхідні банку пояснення та документальні підтвердження щодо зарахувань на ваш рахунок..
Згідно закону банк не може закрити рахунки
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text
б) у статті 1075:
абзац перший частини першої після першого речення доповнити новим реченням такого змісту: "Банк не має права за заявою клієнта розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, заморожені відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
Юрист, г. Полтава, 5 лет опыта
Общаться в чатеВ такому випадку, щоб підтвердити походження коштів, потрібно надати документи, які вказують на їх джерела. Наприклад, це може бути декларація про майновий стан і доходи, договір позики, договір дарування, копії документів, що підтверджують джерела доходів родичів. Також часто використовується декларація про майно, доходи, витрати і зобов’язання фінансового характеру. Річна, квартальна та інша фінансова звітність (якщо ФОП).
Окрім усього переліченого, законодавством передбачена можливість надання інших документів, якими підтверджується походження коштів. Тому вище були перераховані лише деякі поширені приклади.
Якщо пояснення буде недостатньо, банк може задати уточнюючі питання і відповідно після цього вже банк приймає фінальне рішення, чи відмовляти від обслуговування Вам як клієнту, чи продовжувати з вами працювати.
Якщо банк відмовить Вам від обслуговування, то Ви зможете повернути гроші на рахунок іншого банку.
Якщо банк довго не приймає рішення - подайте скаргу до Національного банку України (через сайт НБУ або письмово). Це може прискорити вирішення питання.
Юрист, г. Полтава, 5 лет опыта
Общаться в чатеТак, Ви свої кошти отримаєте, але після того як банк розірве з Вами ділові відносини.
Згідно статті 1075 ЦКУ
2. Банк має право вимагати розірвання договору банківського рахунка:
1) якщо сума грошових коштів, що зберігаються на рахунку клієнта, залишилася меншою від мінімального розміру, передбаченого банківськими правилами або договором, якщо така сума не буде відновлена протягом місяця від дня попередження банком про це;
2) у разі відсутності операцій за цим рахунком протягом року, якщо інше не встановлено договором;
3) у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
4) в інших випадках, встановлених договором або законом.
3. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.
4. Банк може відмовитися від договору банківського рахунка та закрити рахунок клієнта у разі: