Почніть консультацію з юристом онлайн
Задайте питання юристу
1003 юристів готові відповісти зараз
Відповідь за ~15 хвилин
У мене був збір через установу а-банк , хотіла закрити збір і перевести кошти на карту , відповідно банк обмежив доступ до карти і просить інформацію про доходи , інформацію про збір і тд. Я орієнтовно пів року тому надавала довідку про доходи , обробили , все було супер , а зараз їм всеодно , нічого не підходить , ні скріни , ні довідки ( Заблокували карту , кошти так і на зборі , а я не знаю , що робити (
Схожі питання
Кодекси Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНове у блогах Юристи.UA
Відповіді юристів (4)
Юрист, м. Полтава, 6 років досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня!
До Вас були здійснені заходи фінмоніторинга відповідно до внутрішніх процедур банка
Якщо Ви вирішили відкрити збір і не звернулися до банку з повідомленням про підтвердження мети збору, то Ваші операції розцінили як ризикові.
На даний час Вам потрібно звернутися до техпідтримки банку або з'явитися до відділення та надати підтвердження, що це благодійні кошти. Якщо банк розірве з Вами ділові відносити, то кошти перерахують на інший рахунок.
З повагою, юрист Дерій В.О.!
Але в банку зазначено , що збір можна відкривати і на власні потреби , омріяні покупки і так далі . Тому в мене і немає доказів , що це благодійність .
Юрист, м. Полтава, 6 років досвіду
Спілкуватися у чатіКоли Ви збираєте кошти на особисті потреби від інших людей, для банку це виглядає як нетиповий рух коштів: на карту надходять платежі від великої кількості людей (це P2P-перекази), а потім ви хочете зняти всю суму. Банк сприймає це як ознаку використання особистої карти для ведення бізнесу без сплати податків.
Ваша мета - довести, що ці кошти не є доходом від підприємницької діяльності.
1. Вам потрібно написати пояснювальну записку Кошти надійшли як добровільні перекази від моїх друзів, колег, знайомих та родичів на мою особисту мету [назва мети, наприклад: подорож, ремонт, покупка техніки]». Це не є регулярною підприємницькою діяльністю. Я не отримую прибуток, не продаю товари та не надаю послуги. Це разовий акумульований збір приватних коштів від обмеженого кола осіб». Наголосіть, що перекази є особистими, а не оплатою за товари чи послуги.
2. Вам потрібно надати документальне підтвердження ваших слів. Складіть список людей, які скидали кошти (навіть якщо їх багато, достатньо вибірки). Вкажіть їхні ПІБ та ким вони вам доводяться (друг, колега, брат тощо). Це демонструє банку, що це «соціальне коло», а не «клієнти». Додайте скріншоти Вашого збору.
3. Якщо після надання цього пояснення банк продовжує блокувати кошти. Напишіть заяву про розірвання договору банківського обслуговування та перерахування залишку коштів на ваш рахунок в іншому банку. Згідно з правилами, вони зобов'язані перерахувати ваші гроші (за вирахуванням комісій), оскільки це ваші власні кошти.
Адвокат, м. Миколаїв, 35 років досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня, Софія!
Згідно Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» належна перевірка включає встановлення мети операції, моніторинг відповідності операцій інформації про клієнта та, за потреби, перевірку джерела коштів. Банк також має право витребувати у клієнта інформацію та офіційні документи, необхідні для такої перевірки.
Те, що довідку про доходи Ви вже подавали пів року тому, не гарантує, що банк не може попросити документи повторно. Закон прямо передбачає постійний моніторинг ділових відносин і забезпечення актуальності даних про клієнта, тому новий збір або значна/нетипова операція може знову запустити перевірку.
Про якмй саме збір йде мова?
З повагою, адвокат Айвазян.