відмова банку в співпраці

Доброго дня, Олеже!

Якщо Ви хочете довести, що Ваша донька не відмивала кошти, і відмова у співпраці з боку банку була незаконною, їй треба звертатись до суду.

З повагою, адвокат Айвазян.

Доброго дня!

Донька отримувала всі кошти на рахунок ФОП? Чи надавала вона договори оренди при перевірці? Чи сплачувала податки з доходу?

Спочатку донька може подати письмовий запит до банківських установ із вимогою надати:

• Підставу розірвання договору;
• Інформацію, чи вносилась вона до переліку ризикових клієнтів;
• Відомості про можливу передачу даних у Державну службу фінансового моніторингу;
• Можливість перегляду рішення про відмову в обслуговуванні.

Це можна зробити через офіційний email банку, інтернет-банк або рекомендованим листом.

Якщо банки не надають змістовної відповіді або порушують права як споживача фінпослуг — подайте скаргу до НБУ. У скарзі вкажіть:

• ІПН та ПІБ доньки;
• Номер договору ФОП/приватного рахунку;
• Суть справи (розірвання, відмова, підозра у відмиванні);
• Вимоги: перевірити правомірність дій банку, виключити з чорного списку ризик-клієнтів.

Підготуйте повний пакет документів для доказу легальності діяльності:

• Копії договорів оренди;
• Податкові звіти ФОП;
• Квитанції про надходження платежів;
• Виписки з рахунку.

Ці документи можна буде подати банкам при повторному зверненні або оскарженні відмови в судовому порядку.

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Те, що відмовив Приват - ще нічого не означає. Зовсім!

Навпаки, Приват - це не приклад :)

У кожного Банку свій фінмоніторинг зі своїми мозгами.

Тому пробуйте через ініші банки...(не системні)