Переказ з картки на картку великої суми між родичами ( p2p )

Доброго дня!

1. Загалом не повинен блокувати рахунки, адже згідно законодавства, перекази між близькими родичами (батьки, діти, подружжя, брати/сестри) не створюють податкових зобов’язань. Згідно з пп. 165.1.40 ст. 165 ПКУ, кошти або майно, отримані від близьких родичів у порядку дарування, не включаються до оподатковуваного доходу. Проте, мама може завчасно попередити приватбанк про майбутні надходження, адже у вас різні прізвища . У приватбанка є внутрішній моніторинг і дані фінансові операції за рахунком відразу попадуть в поле зору, адже не відповідають ризик-профілю мами (зокрема віку, професії, доходам).

2. Можна вказати таке призначення платежу "безповоротна фінансова допомога від сина (ПІБ)". Якщо банк матиме якісь питання, то Ваша мама надасть документи, які підтверджують родинні зв'язки (свідоцтво про народження та паспортні документи) та за необхідності довідку з в/ч. Або просто банк провірить, по базі, що Ви є клієнтом Приватбанка і отримуєте зп від в/ч.

3. Картка не має значення.

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Доброго дня, Іване!

Перекази від близьких родичів першого та другого ступеня спорідненості — зокрема, від батьків, дітей, подружжя, бабусі чи дідуся — не підлягають оподаткуванню, незалежно від суми. Втім, щоб уникнути підозр з боку банку, слід чітко зазначити у призначенні характер і мету переказу.

Наприклад:

• «Подарунок від мами на день народження»
• «Допомога від батька на навчання»
• «Грошова допомога від батька на навчання»
• «Подарунок від бабусі на випускний»
• «Матеріальна підтримка від чоловіка»
• «Допомога батькам для оплати комунальних платежів»
• «Фінансова підтримка сина на навчання»
• «Допомога дочці на оренду житла»
• «Матеріальна допомога на ліки бабусі»

Такі формулювання вказують на некомерційний характер переказу і підтверджують родинний зв’язок, що знижує ймовірність податкових претензій.

Навіть за умови того, що банківська установа буде витребувати в матері підтвердження доходу, вона зможе надати на доказ документи, які підтверджують родинні з'язки та, з урахуванням призначення платежу, питань не виникне.

З повагою, адвокат Айвазян.