Ритуали за гроші, чи можливо повернути гроші?

Вітаю Вас, Аліно.

Зараз треба діяти ось яким чином. Пишеться заява до кіберполіції про шахрайство за статтею 190 Кримінального кодексу. Чому саме кіберполіція, а тому що обмін інформацією йшов через месенджер. До того ж договір не укладався.

У заяві неодмінно вкажіть розмір завданої Вам шкоди.

До заяви треба додати:

• скріншоти листування;
• виписку з банківської картки.

За номером карти отримувача правоохоронці легко встановлять його особу.

З повагою,

Андрій Брильов

Доброго дня, Аліна!

Тут у Вас є два шляхи вирішення питання: кримінально-процесуальний та цивільно-правовий. Зупинемося на кожному окремо:

По-перше, Вам необхідно звернутися до поліції із заявою про злочин за ознаками статті 190 ККУ. Це можуть зробити Ваші законні представники, тобто, батьки.

Статтею 190 ККУ врегульоване питання щодо шахрайства:

"1. Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство) -

карається штрафом від двох тисяч до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або громадськими роботами на строк від двохсот до двохсот сорока годин, або виправними роботами на строк до двох років, або пробаційним наглядом на строк до трьох років, або обмеженням волі на той самий строк.

2. Шахрайство, вчинене повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або таке, що завдало значної шкоди потерпілому, -

карається штрафом від трьох тисяч до чотирьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк від одного до двох років, або обмеженням волі на строк до п’яти років, або позбавленням волі на строк до трьох років.

3. Шахрайство, вчинене в умовах воєнного чи надзвичайного стану, що завдало значної шкоди потерпілому, -

карається штрафом від чотирьох тисяч до восьми тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавленням волі на строк від трьох до п’яти років.

4. Шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, -

карається позбавленням волі на строк від трьох до восьми років.

5. Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою, -

карається позбавленням волі на строк від п’яти до дванадцяти років з конфіскацією майна".

Згідно статті 1 Закону України «Про національну поліції», центральним органом виконавчої влади, на який покладається обов'язок служити суспільству шляхом належного забезпечення охорони прав людини і його свобод, який протидіє злочинності, підтримує публічну безпеку і порядок є національна поліція України (далі - поліція) . У пункті 5 частини 1 статті 23 цього Закону зазначено, що до повноважень поліції відноситься здійснення своєчасного реагування та прийняття відповідних заходів на заяви і повідомлення про злочини або події (кримінальні і адміністративні).

Стаття 25 Кримінального процесуального кодексу України покладає обов'язок на прокурора і слідчого починати досудове розслідування у разі виявлення ознак злочину. Крім цього, статтею 214 КПК позначений термін, протягом якого після прийняття заяви або отримання повідомлення про скоєння злочину, прокурор або слідчий повинні внести інформацію про такий злочин до Єдиного реєстру досудових розслідувань (Реєстр) - і дорівнює він 24 години. Правила та порядок ведення такого Реєстру можна подивитися в Наказі Генеральної прокуратури від 06.04.2016 №139 "Про затвердження Положення про порядок ведення Єдиного реєстру досудових розслідувань". А після цього, протягом ще 24 годин, вищевказані особи зобов'язані почати розслідування.

Особливі вимоги до написання заяви про злочин не передбачені законодавством. Але, не дивлячись на це, в ній важливо описати всі відомі факти і обгрунтувати наявність ознак злочину (так як на її підставі і відомостях, що в ній зазначені, буде вноситися інформація про злочин і до Реєстру) Тому, необхідно вказати наступні дані:

• назва органу до якого ви звертаєтеся;
• прізвище, ім'я, по батькові (найменування) потерпілого або заявника, номер телефону (можна подати і анонімну заява в поліцію у разі коли така особа боїться, що її можуть переслідувати або ж людина з інших причин не хоче щоб поліція знала про її особисті дані (бажано обґрунтувати чому особа не хоче вказати своє ПІБ); в разі анонімного повідомлення про злочин, поліція зобов'язана перевірити інформацію і за наявності ознак злочину почати досудове розслідування протягом 24 годин з моменту отримання такого повідомлення);
• короткий виклад і опис подій і обставин, які можуть свідчити про вчинення кримінального правопорушення (наприклад, якщо подаєте заяву в поліцію про загрозу життю і здоров'ю, то потрібно описати як саме загрожують, хто може загрожувати, в зв'язку з чим, в яких діях це проявляється, як довго існує загроза і тд);
• попередня правова кваліфікація кримінального злочину із зазначенням статті (частини статті) УКУ;
• докази, що підтверджують викладені в заяві обставини (якщо такі є; ними можуть бути, наприклад, фото з місця злочину або інші);
• дата і підпис.

По-друге, Вам необхідно (знову ж таки через Ваших законних представників) надіслати до даної особи претензію до про повернення коштів, а далі звертатись до суду, якщо вимога не буде задоволена. До цього Вашим батькам варто залучити адвоката, аби він міг професійно допомогти все це зробити.

Втім, це можливо лише у разі, якщо Ваші стосунки суто цивільно-правовий характер. З огляду на Ваш опис події, це більше нагадує кримінальне правопорушення за згаданою вище статтею ККУ.

Доречі, в процесі досудового розслідування слідчий може визнати Вас потерпілою, а Ви в суді заявити позов про відшкодування збитків: моральної та матеріальної шкоди.

Не думаю, що у Вас вийде повернути ці кошти, як помилково надіслані, бо банки такі історії перевіряють.

З порядком повернення таких коштів можете ознайомитись за посиланням https://legalaid.wiki/index.php/Помилково_перераховані_кошти_іншій_особі:_процедура_повернення

З повагою, адвокат Айвазян.

Доброго дня

Так як Вам тільки 14 років, то самостійно звернутись не до банку, ні в суд Ви не зможете, це в Ваших інтересах можуть зробити батьки. На кого оформлена карта з якої зроблено переказ?

Вітаю Вас ще раз, Аліно.

Ось як можна звернутися до кіберполіції онлайн

• переходити на офіційний сайт Кіберполіції: cyberpolice.gov.ua.
• натискаєте кнопку «Повідомити про кіберзлочин»
• заповнюєте заяву з описом усіх обставин з історією взаємовідносин.

До неї ви можете додати будь-які докази (скріншоти, квитанції, виписки, листування, тощо). Також обов'язково вкажіть номер карти "отримувача" та назву банку.

З повагою,

Андрій Брильов

А оскільки Вам 14 років заяву від Вашого імені можуть подати і батьки.

З повагою,

Андрій Брильов

Доброго дня, пані Аліно!

На жаль, Ви дійсно стали жертвою шахрайства та обману. Чи знають батьки про Вашу ситуацію?

Оскільки Вам 14 років, Ваші інтереси в таких справах захищають батьки або опікуни, але поліція зобов’язана прийняти заяву навіть від Вас особисто.

Тому Ви як неповнолітня особа вправі самостійно звернутися в правоохоронні органи. Правоохоронці зобов’язані залучити Вашог законного представника (одного з батьків). Якщо законні представники дитини діють всупереч Вашим інтересам, то поліція вправі повідомити про це орган опіки та піклування та своєю постановою призначити уповноважену особу, яка буде представляти Ваші права та інтереси у кримінальному провадженні.

Першочергово Ви або Ваші батьки повинні звернутися у банк та

• написати заяву про шахрайський переказ;
• попросити запустити процедуру чарджбек/оспорення операції (банк сам знає, що робити);
• банк може заморозити рахунок шахрая, якщо гроші ще там.

Заява подається у відділенні або через службу підтримки.

Наступним кроком буде звернення до поліції (через відділення або 102 або кіберполіцію https://ticket.cyberpolice.gov.ua/ із заявою про шахрайство)

У заяві потрібно описати:

• що Ви побачили оголошення / пропозицію «ритуалу» чи послуги;
• що Вас обдурили та гроші не повернули;
• вказати суму 12 600 грн;
• прикріпити скріншоти переказу, номер картки шахрая, переписку.

Поліція відкриє кримінальне провадження за ст. 190 КК України (шахрайство).

Судовий розгляд справи

До суду поки йти не потрібно. Спочатку працює банк + поліція.

Водночас Ваші батьки можуть подати позов про повернення безпідставно набутих коштів або визнання правочину недійсним.

Стаття 222 Цивільного кодексу України передбачає

1. Правочин, який неповнолітня особа вчинила за межами її цивільної дієздатності без згоди батьків (усиновлювачів), піклувальника, може бути згодом схвалений ними у порядку, встановленому статтею 221 цього Кодексу.

2. Правочин, вчинений неповнолітньою особою за межами її цивільної дієздатності без згоди батьків (усиновлювачів), піклувальників, може бути визнаний судом недійсним за позовом заінтересованої особи.

3. Якщо обома сторонами недійсного правочину є неповнолітні особи, то кожна з них зобов'язана повернути другій стороні усе одержане нею за цим правочином у натурі. У разі неможливості повернення одержаного в натурі відшкодовується його вартість за цінами, які існують на момент відшкодування.

Якщо у неповнолітньої особи відсутні кошти, достатні для відшкодування, батьки (усиновлювачі) або піклувальник зобов'язані відшкодувати завдані збитки, якщо вони своєю винною поведінкою сприяли вчиненню правочину або втраті майна, яке було предметом правочину.

Ви маєте досить високі шанси повернути кошти, але діяти самостійно не раджу - краще заручитися підтримкою батьків та юриста.

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Дуже Вам дякую!

Доброго дня.

Те, що сталося — це класична схема шахрайства (ст. 190 Кримінального кодексу України).

Оскільки Вам 14 років, Ви маєте неповну цивільну дієздатність. Це означає, що Ви маєте право самостійно розпоряджатися своїм заробітком або стипендією та здійснювати дрібні побутові покупки. Однак сума 12 600 грн є значною, і для юридичних дій (поліція, суд) тобі обов'язково знадобиться допомога батьків або опікунів.

Ось покроковий план дій, як спробувати повернути кошти:

Крок 1: Найскладніший, але необхідний — розмова з батьками:

Я розумію, що це страшно, і Ви, ймовірно, боїтесь їхньої реакції. Але:

Поліція не прийме заяву від 14-річної особи без присутності законного представника (батьків) по такій справі.

Якщо справа дійде до суду, позов мають подавати батьки в твоїх інтересах.

Вам потрібна підтримка дорослих, щоб тиснути на банк та поліцію.

Крок 2: Звернення до банку (Негайно):

Вам (або батькам) потрібно зателефонувати на гарячу лінію Вашого банку (звідки йшли гроші) і банку одержувача (якщо знаєте, який це банк — це видно по перших цифрах картки або квитанції).

Варто казати: "Я здійснила переказ, але мене ошукали шахраї. Послуга не надана. Прошу зафіксувати скаргу на картку отримувача за фактом шахрайства".

Банк, швидше за все, скаже, що ви переказали кошти добровільно і вони не можуть їх просто так зняти з чужої картки.

Це потрібно для того, щоб службу безпеки банку "напружило" цього клієнта. Якщо скарг буде багато — картку шахрая заблокують.

Крок 3: Кіберполіція та Національна поліція:

Це головний етап. Шахрайство — це кримінальний злочин.

Електронна заява: Можна подати заяву онлайн на сайті Кіберполіції України. Там потрібно описати ситуацію та завантажити скріншоти.

Фізична заява: Краще піти з батьками у найближче відділення поліції і написати заяву на папері. Це надійніше.

Заяву пишуть батьки в Ваших інтересах.

- Начальнику [Назва відділення поліції, район]

- Від: [ПІБ одного з батьків]

- Адреса, телефон: [...]

- В інтересах неповнолітньої: [Твоє ПІБ, дата народження]

- ЗАЯВА ПРО ВЧИНЕННЯ КРИМІНАЛЬНОГО ПРАВОПОРУШЕННЯ

- Я, [ПІБ батька/матері], дію в інтересах своєї неповнолітньої доньки [Твоє ПІБ]. Прошу відкрити кримінальне провадження за ст. 190 КК України (Шахрайство).

- Обставини справи:

- [Дата] моя донька в месенджері [Назва, наприклад Instagram/Telegram] знайшла профіль [Назва профілю/посилання], який пропонував послуги [опис послуги].

- В ході листування невідома особа увійшла в довіру до моєї доньки та шляхом обману переконала її переказати кошти в сумі 12 600 грн на банківську картку № [Номер картки], власник [ПІБ отримувача, якщо висвітилось].

- Після отримання коштів послуга не була надана, гроші не повернуті, а мене/доньку заблокували (або перестали відповідати).

- Докази:

- До заяви додаю роздруківки скріншотів листування та квитанцію про переказ коштів від [Дата/Час].

- Прошу:

- Внести відомості до ЄРДР (Єдиний реєстр досудових розслідувань).

- Встановити особу власника картки, на яку пішли кошти.

-Вжити заходів для повернення коштів.

- Дата і Підпис

Крок 4: Суд (Цивільний позов):

Якщо поліція не допоможе швидко (на жаль, такі справи розслідують довго), є інший шлях — Цивільний суд.

Це називається "Стягнення безпідставно набутого майна" (стаття 1212 Цивільного кодексу України).

Ви не маєте доводити, що це було шахрайство чи "ритуал". Ви просто заявляєте: "Я переказала гроші помилково / без правової підстави. Між нами не було підписано жодних договорів. Прошу повернути гроші".

Отримувач коштів зобов'язаний їх повернути, якщо не доведе, що надав вам законну послугу (а "магічні послуги" юридично важко довести як законні).

Для цього треба знати ПІБ та адресу шахрая (ці дані може дізнатися адвокат через адвокатський запит в банк або поліція).

Отже:

Зберіть всі скріни переписок (навіть якщо вони їх видалили, можливо, у вас збереглися) та квитанцію з банку (PDF файл).

Поговоріть з батьками. Поясніть, що вас ошукали, і вам потрібен їхній захист.

Разом подайте заяву в Кіберполіцію або у відділення.

Вітаю Вас.

Добрий день!Мене звати Аліна, мені 14 років.Цього місяця я відправила 300$ (12600грн) на карту невідомої особи, яка виявилася шахраєм (в обмін обіцяли “ритуал” або послугу, що виявилася шахрайською).Прошу вашої поради: які мої права та можливості повернути кошти, куди звертатися (банк, поліція, суд) і як правильно скласти заяви, враховуючи, що я неповнолітня.Можу надати всі деталі переказу та скріни переписок.Дякую за допомогу!

На жаль, але це класична схема шахрайства. Вже не перший раз стикаюся з подібним.

Переказ коштів у 14 років не позбавляє права на їх повернення і не знімає відповідальність із повнолітньої особи, яка ввела дитину в оману. Факт того, що вам обіцяли ритуал” чи будь-яку іншу уявну послугу, яка не має реальної цінності, уже сам по собі свідчить про шахрайські дії.

Насамперед потрібно звернутися до поліції, оскільки саме вона уповноважена розслідувати такі випадки. Заява про кримінальне правопорушення подається у письмовій формі, і в ній бажано викласти обставини максимально детально: дату, суму переказу, реквізити картки, зміст переписки, обіцянки, які давала особа, і те, що натомість ви нічого не отримали. Поліція зобов’язана зареєструвати вашу заяву в ЄРДР, і факт неповноліття лише підсилює правову позицію, адже шахрайство щодо дитини завжди розглядається як обтяжуюча обставина.

Паралельно варто звернутися до банку, з якого відправлялися кошти. Банк не поверне гроші автоматично, але обов’язково зафіксує факт звернення та передасть інформацію до фінмоніторингу. Якщо рахунок шахрая буде заблоковано або щодо нього відкриють провадження, це може стати підставою для подальшого стягнення коштів. Банк також може надати офіційну виписку про переказ, що стане доказом у кримінальному провадженні.

Суд як інструмент повернення грошей використовується лише після того, як буде встановлена особа шахрая. Це відбувається вже в межах кримінального розслідування, і саме слідчі збиратимуть необхідні дані: IP-адреси, регулювання банківського рахунку, рух коштів тощо. Після ідентифікації особи можна заявляти цивільний позов про відшкодування шкоди.

Усі наявні докази - скріншоти переписки, квитанції, посилання на профілі в соцмережах - потрібно зберегти. Вони допоможуть підтвердити, що вас свідомо ввели в оману, і показати логіку дій шахрая.

З повагою! Щасти Вам!