Я хочу ініціювати заяву до поліції стосовно шахрайства у відношенні моєї психічно хворої сестри.

Доброго дня, Олена!

Якщо говорити з точки зору українського кримінального права, то використання психічного стану людини для отримання грошей або доступу до її банківських рахунків може кваліфікуватися як шахрайство або інші корисливі злочини. Відповідно до статті 190 Кримінального кодексу України шахрайством є заволодіння чужим майном або правом на майно шляхом обману чи зловживання довірою.

Вам відомі дані цього чоловіка? Дана особа знаходиться на території України? Як Ваша сестра веде спілкування з чоловіком: через месенджери чи у телефонній розмові? Протягом якого часу наявні відносини між тим чоловіком та Вашою сестрою?

Якщо буде доведено, що чоловік свідомо користувався психічним станом вашої сестри, контролював її телефон, банківські додатки, відкривав кредитний ліміт або здійснював фінансові операції у власних інтересах, такі дії можуть розглядатися як заволодіння її коштами шляхом зловживання довірою або обману. Додатково, якщо він фактично отримав доступ до її банківських рахунків або мобільних додатків без належної згоди чи шляхом маніпуляції її станом, це може також містити ознаки незаконного втручання в роботу електронних систем або незаконних операцій з платіжними засобами.

Окремо варто звернути увагу на безпорадний стан Вашої сестри. Якщо особа має психічне захворювання і через нього не здатна повною мірою усвідомлювати свої дії або контролювати їх, використання цього стану для отримання майнової вигоди може розцінюватися як обтяжуюча обставина. Наявність інвалідності, встановленої МСЕК, а також медичних документів про діагноз «параноїдна шизофренія» може бути важливим доказом того, що вона була вразливою особою.

Однак Ви повинні розуміти, що у таких справах головним є докази. Необхідно встановити, що саме він здійснював транзакції або примушував її до них, що він контролював її телефон або банківські додатки, що гроші фактично використовувалися ним, а також що він погрожував або психологічно тиснув на неї. Доказами можуть бути історія банківських операцій, листування, записи дзвінків, свідчення родичів, технічні дані з телефону, а також медичні документи про її психічний стан.

Отже, притягнення цього чоловіка до відповідальності можливе, якщо буде доведено, що він свідомо користувався психічним станом Вашої сестри, отримував доступ до її фінансів або вимагав гроші. Найбільш практичними кроками є фіксація всіх фінансових операцій, збереження листування чи доказів погроз, звернення до поліції, а також розгляд питання про встановлення опіки або правового представництва для захисту її інтересів.

Перш за все потрібно звернутися із заявою про кримінальне правопорушення до органів Національної поліції України. У заяві необхідно викласти обставини того, що певна особа, користуючись психічним станом вашої сестри, отримала доступ до її мобільного телефону, банківських додатків, зокрема до сервісу «Приват24», відкрила кредитний ліміт і здійснювала фінансові операції, у тому числі транзакції на ігрових або інших сайтах. Такі дії можуть містити ознаки шахрайства, тобто заволодіння чужими коштами шляхом обману або зловживання довірою, що передбачено статтею 190 Кримінального кодексу України. У заяві важливо зазначити, що ваша сестра має встановлену інвалідність у зв’язку з психічним захворюванням та перебувала у вразливому психічному стані, що могло впливати на її здатність усвідомлювати наслідки своїх дій.

До заяви бажано додати копію довідки МСЕК про інвалідність, медичні документи щодо діагнозу, виписку з німецької лікарні, а також будь-які підтвердження фінансових операцій: банківські виписки, історію транзакцій, скріншоти листування, дані про кредитний ліміт, інформацію про платежі на ігрові сайти або перекази коштів.

Згідно статті 1 Закону України «Про національну поліції», центральним органом виконавчої влади, на який покладається обов'язок служити суспільству шляхом належного забезпечення охорони прав людини і його свобод, який протидіє злочинності, підтримує публічну безпеку і порядок є національна поліція України (далі - поліція) . У пункті 5 частини 1 статті 23 цього Закону зазначено, що до повноважень поліції відноситься здійснення своєчасного реагування та прийняття відповідних заходів на заяви і повідомлення про злочини або події (кримінальні і адміністративні).

Стаття 25 Кримінального процесуального кодексу України (далі по тексту - КПК) покладає обов'язок на прокурора і слідчого починати досудове розслідування у разі виявлення ознак злочину. Крім цього, статтею 214 КПК позначений термін, протягом якого після прийняття заяви або отримання повідомлення про скоєння злочину, прокурор або слідчий повинні внести інформацію про такий злочин до Єдиного реєстру досудових розслідувань (Реєстр) - і дорівнює він 24 години. Правила та порядок ведення такого Реєстру можна подивитися в Наказі Генеральної прокуратури від 06.04.2016 №139 "Про затвердження Положення про порядок ведення Єдиного реєстру досудових розслідувань". А після цього, протягом ще 24 годин, вищевказані особи зобов'язані почати розслідування.

Особливі вимоги до написання заяви про злочин не передбачені законодавством. Але, не дивлячись на це, в ній важливо описати всі відомі факти і обгрунтувати наявність ознак злочину (так як на її підставі і відомостях, що в ній зазначені, буде вноситися інформація про злочин і до Реєстру) Тому, необхідно вказати наступні дані:

• назва органу до якого ви звертаєтеся;
• прізвище, ім'я, по батькові (найменування) потерпілого або заявника, номер телефону (можна подати і анонімну заява в поліцію у разі коли така особа боїться, що її можуть переслідувати або ж людина з інших причин не хоче щоб поліція знала про її особисті дані (бажано обґрунтувати чому особа не хоче вказати своє ПІБ); в разі анонімного повідомлення про злочин, поліція зобов'язана перевірити інформацію і за наявності ознак злочину почати досудове розслідування протягом 24 годин з моменту отримання такого повідомлення);
• короткий виклад і опис подій і обставин, які можуть свідчити про вчинення кримінального правопорушення (наприклад, якщо подаєте заяву в поліцію про загрозу життю і здоров'ю, то потрібно описати як саме загрожують, хто може загрожувати, в зв'язку з чим, в яких діях це проявляється, як довго існує загроза і тд);
• попередня правова кваліфікація кримінального злочину із зазначенням статті (частини статті) УКУ;
• докази, що підтверджують викладені в заяві обставини (якщо такі є; ними можуть бути, наприклад, фото з місця злочину або інші);
• дата і підпис.

Паралельно можна звернутися до банку, через який проводилися операції, із письмовою заявою про можливе шахрайство та несанкціоноване використання банківських інструментів. Банк має можливість провести внутрішню перевірку операцій, зафіксувати факт можливого стороннього доступу до рахунків і надати відповідні документи для правоохоронних органів.

Що станом на зараз відбувається із відкритою кредитною лінією? Ви або Ваша сестра сплачуєте кредит? Чи можливо рахунки вже заблоковані, оскільки чоловік має до них доступ?

Крім того, якщо психічний стан вашої сестри не дозволяє їй самостійно захищати свої інтереси або контролювати фінансові рішення, в Україні можна ініціювати процедуру визнання її недієздатною або обмежено дієздатною через суд і встановлення над нею опіки або піклування. Це дає можливість законному представнику контролювати її фінансові операції, оскаржувати укладені правочини, а також захищати її від стороннього впливу. У разі встановлення опіки опікун отримує право представляти її інтереси перед банками, правоохоронними органами та судами.

Таку ж саму процедуру Ви можете ініціювати і в Німеччині.

Щоб розпочати таку процедуру, необхідно звернутися до місцевого суду (Betreuungsgericht) за місцем проживанняВвашої сестри. Подати заяву можуть родичі, лікарі, соціальні служби або сама людина. У заяві описуються обставини, які свідчать про те, що через психічний стан вона не може самостійно захищати свої інтереси або управляти фінансами. До заяви бажано додати медичні документи, зокрема виписку з лікарні, де підтверджено діагноз. Після подання заяви суд призначає медичну експертизу або запитує висновок лікаря-психіатра і заслуховує саму особу, якщо її стан дозволяє.

Якщо існує ризик негайної шкоди — наприклад, коли хтось користується її психічним станом для отримання грошей або контролю над банківськими рахунками, суд може призначити тимчасового представника (vorläufiger Betreuer) ще до завершення всієї процедури. Це дозволяє швидко обмежити доступ сторонніх осіб до її фінансів і захистити її від маніпуляцій.

Також суд може встановити Einwilligungsvorbehalt — спеціальне обмеження, за яким певні фінансові або юридичні дії вашої сестри будуть дійсними тільки за згодою представника. Це часто застосовується саме у випадках, коли людина через психічний стан може брати кредити або переводити гроші під впливом інших осіб.

Таким чином, у Німеччині для захисту вашої сестри найефективнішим юридичним механізмом є звернення до суду щодо призначення правового представника (Betreuung). Така процедура дозволяє законно контролювати її фінанси, обмежити можливість стороннього впливу та захистити її від осіб, які можуть користуватися її психічним станом.

З повагою, адвокат Айвазян.

Доброго дня, пані Олено!

Я дуже співчуваю Вашій ситуації. Ви взяли на себе величезну відповідальність, піклуючись про сестру, і цілком природно, що Ви хочете захистити її від людини, яка відверто користується її хворобою.

Відповідаючи на Ваше головне питання: Так, притягнути його до відповідальності можна, але це буде складний юридичний процес, оскільки злочини (фінансові махінації) скоєні в юрисдикції України, а погрози і вимагання відбуваються зараз, коли Ви в Німеччині. Те, що він використовував її хворобливий стан, за законодавством України є обтяжуючою обставиною при скоєнні злочину.

Ось детальний план дій та юридичних можливостей, які Ви маєте:

1. Те, що чоловік робив з телефоном сестри, додатком Приват24 та Дією, підпадає під кілька статей Кримінального кодексу України: Шахрайство (ст. 190 ККУ), Несанкціоноване втручання в роботу інформаційних мереж (ст. 361 ККУ) (якщо він заходив у її банкінг зі свого пристрою або без її свідомої згоди), Крадіжка (ст. 185 ККУ).

Перш за все потрібно зібрати всі докази: виписки з банківських рахунків (звідки і куди йшли гроші, транзакції на ігрові сайти), історію оформлення кредитів. Зібрати докази його погроз та вимагання грошей (скріншоти переписок, аудіозаписи). Подати заяву до Кіберполіції України (це можна зробити онлайн на їхньому офіційному сайті https://ticket.cyberpolice.gov.ua/) та до Національної поліції.

2. Оскільки погрози та вимагання грошей відбуваються зараз, коли Ваша сестра перебуває під захистом Німеччини, Ви можете залучити місцеву поліцію. За німецьким законодавством вимагання (Erpressung) та погрози (Bedrohung) є кримінальними злочинами. Зверніться до місцевого відділку поліції (Polizei) в Німеччині. Розкажіть ситуацію, покажіть переписку (поліція може надати перекладача). Це навряд чи призведе до його арешту в Україні прямо зараз, але це зафіксує факт погроз.

3. Навіть, якщо поліція відкриє справу, це не зупинить Вашу сестру від того, щоб знову повірити йому і віддати свої дані під час чергового загострення. Щоб розірвати це коло юридично, вам необхідно позбавити або обмежити її право самостійно розпоряджатися грошима.

В Україні Суд може визнати особу недієздатною або обмежено дієздатною через хронічний психічний розлад і призначити опікуна (Вас). Тоді всі кредити, взяті нею або на її ім'я після цього рішення, будуть визнані недійсними, а шахраю буде неможливо легально витягувати з неї гроші. Визнання особи недієздатною відбувається після проведення судово-психіатричної експертизи.

У Німеччині Ви можете звернутися до місцевого суду з питань опіки (Betreuungsgericht), щоб Вам або офіційному працівнику призначили статус куратора/опікуна (Betreuer) над фінансами та здоров'ям Вашої сестри. Німецька виписка про "Параноїдну шизофренію" буде ключовим документом. Це дозволить Вам легально блокувати її рахунки, контролювати пошту і забороняти їй брати кредити в Німеччині.

Негайні практичні дії

1. Разом з сестрою заблокуйте всі її українські картки, змініть паролі в Приват24 та Дії. Якщо є можливість, купіть їй новий номер, а старий заберіть (зберігши всі переписки як докази).
2. Оскільки Ви помітили погіршення стану, негайно зв'яжіться з її лікуючим лікарем у Німеччині. Якщо вона становить небезпеку для себе (через вплив того чоловіка та відмову від ліків), її можуть госпіталізувати знову для стабілізації стану.
3. Зробіть запит до Українського бюро кредитних історій (УБКІ https://www.ubki.ua/), щоб перевірити, скільки мікрозаймів та кредитів на ній зараз висить, щоб розуміти масштаб проблеми.
4. Зверніться до поліції.

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Щиро бажаю Вам успіхів!

Добрий вечір.

Картки та коди доступів до цифрових систем самообслуговування типу "Приват-24" суворо заборонено передавати іншим особам та, відповідно, дії сторонніх осіб із чужими картками та систем самообслуговування (без довіреності) є абсолютно незаконними.

Якщо є шкода (ущерб), а шкода вже існує (непогашені кредити, не санкціоновані володільцем картки платежі) - це є кримінальним злочином.

Ви маєте право подати Заяву до поліції щодо шахрайських дій сожителя вашої сестри.

Але в вашій ситуації є багато підводних каменів.

Ще треба розбиратись, чи виконав обслуговуючий банк всі заходи ідентифікації клієнта та верифікації здійснення платежів (включаючи відеодзвінки від представника Банку). В процесі цього можуть "всплисти" відео та фото особи, яка саме здійснювала платежі.

+

Як доказати всі епізоди шахрайських дій і, що є немаловажним, одночасно доказати відсутність волі вашої сестри щодо відкриття кредитів та здійснення незаконних платежів - допоможе Адвокат із досвідом роботи в банківському секторі та кримінальному судочинстві.

Вітаю!

ЯКЩО БУЛИ ФАКТИ ПОГРОЗ ЖИТТЮ АБО ЗДОРОВ'Ю - МОЖНА ГОВОРИТИ ПРО ВИМАГАННЯ.

Статтею 3 Конституції України визначено, що людина, її життя і здоров'я, честь і гідність, недоторканність і безпека визнаються в Україні найвищою соціальною цінністю.

Відповідно до статті 41 Конституції України кожен має право володіти, користуватись і розпоряджатися своєю власністю, результатами своєї інтелектуальної, творчої діяльності. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право власності є непорушним.

Відповідно до статті 189 КК України вимаганням полягає у незаконній вимозі передачі чужого майна чи права на майно або вчинення будь-яких дій майнового характеру з погрозою насильства над потерпілим чи його близькими родичами, обмеження прав, свобод або законних інтересів цих осіб, пошкодження чи знищення їхнього майна або майна, що перебуває в їхньому віданні чи під охороною, або розголошення відомостей, які потерпілий чи його близькі родичі бажають зберегти в таємниці.

Об’єктами суспільних відносин, які охороняються статтею 189 КК України є:

• основним - право власності, тобто право власника на володіння, користування та розпоряджання своїм майном відповідно до закону за своєю волею, незалежно від волі інших осіб (статті 316, 317 Цивільного Кодексу України);
• додатковими - безпека життя та здоров’я, особистої недоторканності, честі та гідності потерпілих.

Вимагання вчиняється з приводу отримання винною особою на свою користь:

• майна, яке має певну вартість і є чужим для винної особи: речі (рухомі й нерухомі), грошові кошти, цінні метали, цінні папери, тощо;
• права на майно – документ, який передбачає можливість отримати у власність майно (договір дарування, заповіт, страховий поліс, договір позики тощо);
• дій майнового характеру, внаслідок вчинення яких отримується певна майнова вигода (наприклад, вимога підвищити заробітну плату, виконання в інтересах винного певної роботи тощо).

Вимагання виражається у незаконній вимозі передачі:

• чужого майна;
• права на чуже майно;
• вчинення будь-яких дій майнового характеру, на які винний не має права.

При цьому, вимога повинна бути поєднана з погрозою:

• насильства (наприклад, нанесення тілесних ушкоджень, вбивства тощо) щодо потерпілого чи його близьких родичів;
• обмеження прав, свобод або законних інтересів цих осіб (наприклад, обмеження у здійсненні підприємницької діяльності, отриманні дозволів, документів, позбавлення посади тощо);
• пошкодження чи знищення майна потерпілого чи його близьких родичів або майна, що перебуває в їхньому віданні чи під охороною (наприклад, спалити приватний будинок, службовий транспортний засіб тощо);
• розголошення відомостей, які потерпілий чи його близькі родичі бажають зберегти в таємниці. Відповідно до постанови Пленуму Верховного Суду України від 06 листопада 2009 № 10 "Про судову практику у справах про злочини проти власності" під відомостями, які потерпілий чи його близькі родичі бажають зберегти в таємниці, слід розуміти такі дійсні чи вигадані дані про них, їхні дії та дії, вчинені щодо них, розголошення яких із будь-яких міркувань є для них небажаним. До таких відомостей, зокрема, можуть належати дані про інтимні сторони життя, захворювання, аморальні вчинки, злочинну діяльність тощо. Погроза розголосити вказані відомості означає можливість повідомити про них будь-яким способом хоча б одній особі, якій вони не були відомі, тоді як потерпілі особи бажали зберегти їх у таємниці.

Погроза при вимаганні має місце тоді, коли винна особа, висловлюючи її в будь-якій формі (словами, жестами, демонстрацією зброї тощо), бажає, щоб у потерпілого склалося враження, що якщо він протидіятиме винній особі або не виконає її вимог, то ця погроза буде реалізована. Це стосується і випадків, коли винна особа погрожує застосуванням предметів, які завідома для неї не можуть бути використані для реалізації погроз (зіпсована зброя, макет зброї тощо), але потерпілий сприймає ці предмети як такі, що являють собою небезпеку для життя чи здоров'я. Така погроза може стосуватись як потерпілого, так і його близьких родичів і завжди містить у собі вимогу майнового характеру щодо передачі майна, права на майно, дій майнового характеру в майбутньому (через день, місяць тощо) (п. 12 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 06 листопада 2009 № 10 "Про судову практику у справах про злочини проти власності").

Відповідно до статті 3 Кримінального процесуальний кодекс України близькими родичами є: чоловік, дружина, батько, мати, вітчим, мачуха, син, дочка, пасинок, падчерка, рідний брат, рідна сестра, дід, баба, прадід, прабаба, внук, внучка, правнук, правнучка, усиновлювач чи усиновлений, опікун чи піклувальник, особа, яка перебуває під опікою або піклуванням, а також особи, які спільно проживають, пов’язані спільним побутом і мають взаємні права та обов’язки, у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Вимагання є закінченим злочином з моменту пред'явлення вимоги, поєднаної з вказаними погрозами, насильством, пошкодженням чи знищенням майна незалежно від досягнення поставленої винною особою мети (п. 12 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 06 листопада 2009 № 10 "Про судову практику у справах про злочини проти власності").

Суб’єктивна сторони вимагання полягає у прямому умислі, тобто, винна особа висловлюючи погрозу бажає, щоб у потерпілого склалося враження, що якщо він протидіятиме винній особі або не виконає її вимог, то ця погроза буде реалізована, усвідомлює, що посягає на чуже майно чи права на майно або спонукає до вчинення будь-яких дій майнового характеру, передбачає, що потерпілому буде завдано матеріальну шкоду і розраховує на настання такого наслідку.

Винна особа діє з корисливих мотивів, маючи за мету протиправне одержання матеріальних благ за рахунок потерпілого.

Суб'єктом вимагання є фізична, осудна особа, яка під час вчинення кримінального правопорушення могла усвідомлювати свої дії і керувати ними, яка досягла 14-ти років до моменту вчинення вимагання.

КВАЛІФІКУЮЧА ОЗНАКА:

Вимагання, вчинене з погрозою вбивства чи заподіяння тяжких тілесних ушкоджень (частина друга статті 189 КК України).

У потерпілого повинно скластися враження, що якщо він протидіятиме винній особі або не виконає її вимог, то погроза вбивства чи заподіяння тяжких тілесних ушкоджень буде реалізована.

1. Вимога передачі чужого майна чи права на майно або вчинення будь-яких дій майнового характеру з погрозою насильства над потерпілим чи його близькими родичами, обмеження прав, свобод або законних інтересів цих осіб, пошкодження чи знищення їхнього майна або майна, що перебуває в їхньому віданні чи під охороною, або розголошення відомостей, які потерпілий чи його близькі родичі бажають зберегти в таємниці (вимагання), - карається обмеженням волі на строк до п'яти років або позбавленням волі на той самий строк.
2. Вимагання, вчинене повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або службовою особою з використанням свого службового становища, або з погрозою вбивства чи заподіяння тяжких тілесних ушкоджень, або з пошкодженням чи знищенням майна, або таке, що завдало значної шкоди потерпілому, - карається позбавленням волі на строк від трьох до семи років.
3. Вимагання, поєднане з насильством, небезпечним для життя чи здоров'я особи, або таке, що завдало майнової шкоди у великих розмірах, - карається позбавленням волі на строк від п'яти до десяти років із конфіскацією майна.
4. Вимагання, що завдало майнової шкоди в особливо великих розмірах, або вчинене організованою групою чи в умовах воєнного або надзвичайного стану, або поєднане із заподіянням тяжкого тілесного ушкодження, - карається позбавленням волі на строк від семи до дванадцяти років з конфіскацією майна.

АЛЕ, Я НЕ РОЗУМІЮ ЯК ВИ БУДЕТЕ ПРИТЯГУВАТИ КРИВДНИКА ДО ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ В УКРАЇНІ, ЯКЩО ЗАРАЗ ЗНАХОДИТЕСЯ У НІМЕЧЧИНІ.

Вітаю Вас.

Добрий день! В даний момент я перебуваю в Німеччині разом з моїм чоловіком і старшою сестрою. Моя сестра має третю групу інвалідності з діагнозом шизофренія (виписок з України немає, тільки довідка МСЕК) з 2017 року. Лікар-психіатр за місцем реєстраціі (Донецька область, місто Покровськ) призначив їй постійне приймання необхідних препаратів, прийом яких самостійно відмінила з 2024 року. З 2022 року вона знаходилась у стосунках з одним чоловіком, який здійснював на неї дуже негативний вплив. Як виявилося пізніше, він контролював її мобільний телефон, мобільний додаток приват24, дію. В результаті чого відкрив кредитний ліміт, здійснював транзакції на ігрових сайтах.В 2025 року вона декілька разів уходила від нього, міняла номер телефону, банківські картки, але не проходило і двох тижнів, як він її знаходив і вона поверталася до нього. В черговий раз вона виїхала до Німеччини, але контакт з ним поновила через 3 місяці. Він вимагав від неї гроші на покриття своїх потреб, погрожував. Я помітила переміни в її стані і звернулася до лікарні, в результаті чого її госпіталізували і підтвердили діагноз «Параноідна шизофренія»(виписка з лікарні є в наявності на німецькій мові). Після виписки з лікарні пройшов місяць, я знову помітила погіршення її стану і, як недивно, її звʼязок з ним. Моє питання в тому, чи можна його притягнути до відповідальності за те, що він користувався її безпорадним станом в своіх корисних цілях.

Щиро співчуваю Вашій ситуації.

На жаль, у такій ситуації притягнення цієї особи до відповідальності є можливим теоретично, але на практиці це досить складний юридичний процес. Якщо чоловік дійсно отримував доступ до банківських рахунків Вашої сестри, оформлював кредитні ліміти, здійснював платежі або інші фінансові операції без її усвідомленої згоди, то такі дії можуть містити ознаки кримінальних правопорушень, зокрема пов’язаних із шахрайством, несанкціонованим втручанням у банківські рахунки або використанням персональних даних. Водночас у подібних справах правоохоронні органи завжди перевіряють, чи були ці операції здійснені без згоди людини, чи все ж формально вона сама підтверджувала транзакції (наприклад через телефон, банківські коди тощо). Саме це зазвичай і створює основну складність доведення.

Окремо важливим фактором може бути стан здоров’я Вашої сестри. Якщо буде встановлено, що чоловік користувався її психічним станом, тиснув на неї, вимагав гроші або фактично маніпулював нею у корисливих цілях, це може розглядатися як використання безпорадного стану особи. Але для цього потрібні докази: історія транзакцій, листування, записи погроз, підтвердження доступу до її телефону чи банківських додатків, медичні документи щодо діагнозу тощо. Без такої доказової бази правоохоронні органи зазвичай не можуть ефективно рухати справу.

Тобто наразі вся проблема у доказах. Взагалі у будь-якій справі ключовими є саме докази.

Теоретично Ви можете подати заяву до поліції в Україні за місцем вчинення фінансових операцій або за місцем реєстрації сестри, описавши всі обставини, додавши виписки з банку, скріншоти переписок, інформацію про кредити та медичні документи. Поліція зобов’язана внести відомості до ЄРДР і розпочати перевірку. Проте слід розуміти, що через складність доказування, дистанційне перебування сторін за кордоном і те, що частина операцій могла бути формально підтверджена самою сестрою, такі справи часто розслідуються довго і не завжди завершуються притягненням винної особи до відповідальності.

З практичної точки зору зараз не менш важливо захистити саму сестру. Варто максимально обмежити контакт із цією людиною, змінити доступи до банківських сервісів, перевірити наявність кредитів та за можливості встановити фінансовий контроль.

З повагою! Щасти Вам!