Криптопозики і захист від вимагання

Доброго дня, Олеже!

НБУ ще 4 лютого 2025 року визнав діяльність BitCapital безліцензійною та заборонив надавати такі послуги без належної ліцензії. 2 квітня 2026 року НБУ окремо заборонив аналогічну діяльність Crypsee, зазначивши, що отримав понад 970 звернень щодо агресивного стягнення, непрозорих умов та неправомірних нарахувань. Офіційного рішення НБУ саме щодо LightCredo я наразі не знайшов, тому від цієї структури необхідно вимагати назву юридичної особи, країну реєстрації та правову підставу діяльності в Україні.

Станом на зараз Вам необхідно, по-перше, зафіксувати все до блокування та зберегти:

• скріншоти так, щоб було видно номер телефону, нік, дату, час і повний текст;
• записи телефонних розмов;
• журнал дзвінків;
• голосові повідомлення та файли;
• посилання на Telegram/Viber/WhatsApp-профілі;
• реквізити карток, криптогаманців або рахунків, на які вимагають платити;
• скріншоти повідомлень, отриманих кожним родичем;
• договори, анкети, листи та історію платежів.

По, друге, після збереження доказів:

• заберіть у застосунків Crypsee, BitCapital і LightCredo доступ до контактів, фотографій, файлів, камери, мікрофона та геолокації;
• видаліть ці застосунки, особливо якщо вони встановлювалися APK-файлом не з офіційного магазину;
• змініть паролі до електронної пошти, соцмереж і месенджерів;
• увімкніть двофакторну автентифікацію;
• завершіть невідомі активні сесії;
• закрийте списки друзів і номер телефону в соцмережах;
• попередьте родичів не відкривати їхні файли та посилання і не повідомляти коди з SMS.

Відкликання дозволу до контактів не видалить уже скопійовану телефонну книгу, але припинить подальший доступ до пристрою.

По-третє, Вам необхідно звернутися до:

Подайте письмову заяву про кримінальне правопорушення, а не просто інформаційне звернення.

Залежно від змісту скріншотів можуть бути ознаки:

• статті 182 КК України — незаконне збирання, використання або поширення конфіденційної інформації;
• статті 355 КК України — примушування погрозами до виконання нібито наявного цивільно-правового зобов’язання;
• статті 189 КК України — вимагання, якщо гроші вимагаються без належної правової підстави або в розмірі, не передбаченому реальним зобов’язанням, із погрозою розголошення інформації чи іншої шкоди.

У заяві потрібно вимагати:

1. внести відомості до ЄРДР за статтею 214 КПК України;
2. надати витяг із ЄРДР;

Відомості про кримінальне правопорушення мають бути внесені до ЄРДР невідкладно, але не пізніше 24 годин після отримання належної заяви.

2. Національний банк України

Подайте одночасно:

• звернення про порушення прав споживача;
• повідомлення про можливу безліцензійну діяльність;
• скаргу на використання персональних даних і тиск на родичів.

До звернення додайте скріншоти, номери телефонів, адреси сайтів, платіжні реквізити та договори. НБУ приймає звернення через онлайн-форму, електронну пошту, контакт-центр 0 800 505 240 та офіційний чат-бот.

Не сплачуйте кошти лише для припинення шантажу, особливо на нові картки, картки фізичних осіб або криптогаманці, надіслані в месенджері.

Рішення НБУ про незаконну діяльність сервісу не означає автоматичного анулювання кожного договору, але сума, підстави та дійсність вимог мають перевірятися окремо. Шантаж не стає законним навіть за наявності реальної заборгованості.

З повагою, адвокат Айвазян.