Заблокировали счет и требуют довументи на доходы

Доброго дня!

Вимогу банку треба виконати на жаль. Іншого шляху не існує. Банк має право проводити финмониторинг і у випадку підозрілих операцій звертатись до своїх клієнтів за поясненнями.

Фінансовий моніторинг – це система виявлення і протидії відмиванню та легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, запобігання фінансуванню тероризму, розповсюдженню зброї масового знищення.

Система складається з первинного та державного рівнів.

Суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) є банки, кредитні спілки, біржі, страховики, платіжні організації, інші фінустанови. Суб'єктами державного фінансового моніторингу є Національний банк, Державна служба фінансового моніторингу, Мін'юст, Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку, Мінцифри.

Якщо виникнуть уточнення, звертайтесь до мене особисто, натиснувши кнопку "звернутись" біля мого профілю.

Якщо ж консультація виявиться для Вас достатньою, активцйте сіру галочку та залиште відгук.

Вітаю, Ярик.

Ви потрапили під фінансовий моніторинг. Тепер Вам обов'язково потрібно доводити правомірність походження коштів та виконувати вимоги банку, інакше рахунок може бути заблокований.

Щоб пройти фінансовий моніторинг, компаніям – незалежно від форми підприємництва – необхідно надати повний перелік документів службі фінансового моніторингу та, власне, чекати на результати перевірки. На це йде зазвичай від 1 до 3 робочих днів.

Документи, які слід надати фізичним особам-підприємцям:

• довідка про відкриття рахунку;
• копії паспорта та ідентифікаційного коду;
• виписка з ЄДР.

Крім того, слід заповнити анкету, яку надсилає служба фінмоніторингу.

Для юридичних осіб пакет документів дещо ширший і має на увазі:

• довідку про відкриття рахунку;
• копії паспортів та ідентифікаційних кодів усіх, хто має право підпису;
• витяг з Єдиного державного реєстру;
• копію Статуту;
• наказ, протокол зборів учасників про обрання та призначення осіб, що мають право підпису тих документів, що ведуть за собою правові наслідки фінансових документів;
• структуру власності із обов’язковим зазначенням кінцевих бенефіціарів;
• фінансову звітність за останній звітний період;
• анкету фінансового моніторингу, що надається відповідною службою.

Закон передбачає, що контроль клієнтів здійснюється до виконання першої фінансової операції з ним.

У випадках необхідності детальної консультації, тисніть зелену кнопку Звернутися/Обратиться нижче фото! Буду радий допомогти.

Добрый день!

Не согласен с коллегами, такие действия банка незаконны. Если деньги поступали от физлиц с Украины, а не из-за границы, и в назначение платежа указано "перевод личных средств", то от Вас даже не имели права требовать, чтобы Вы объяснили почему Вам приходят от разных людей деньги. Особенно если эти люди также являются клиентами Монобанка.

Чек - это расчетный документ, которого быть у Вас не может. Но его также не имеют права от Вас требовать (даже если бы ваша деятельность была официально зарегистрирована).

У вашей ситуации выход только один - направить в банк письменную претензию с требованием разблокировать ваш счет под угрозой подачи жалобы в НБУ и искового заявления в суд.

Могу подготовить для Вас такую претензию. Если будет нужна моя помощь, пишите на почту mailmessage@ukr.net

Добрый день!

Не согласен с коллегами, такие действия банка незаконны. Если деньги поступали от физлиц с Украины, а не из-за границы, и в назначение платежа указано "перевод личных средств", то от Вас даже не имели права требовать, чтобы Вы объяснили почему Вам приходят от разных людей деньги. Особенно если эти люди также являются клиентами Монобанка.

Чек - это расчетный документ, которого быть у Вас не может. Но его также не имеют права от Вас требовать (даже если бы ваша деятельность была официально зарегистрирована).

У вашей ситуации выход только один - направить в банк письменную претензию с требованием разблокировать ваш счет под угрозой подачи жалобы в НБУ и искового заявления в суд.

Могу подготовить для Вас такую претензию. Если будет нужна моя помощь, пишите на почту mailmessage@ukr.net