Блокуваня карти моно

Доброго дня.

Все залежить від позиції фінансового моніторингу.

Добрий день! За загальним правилом, Вам необхідно надати документи, які підтверджують, що кошти отримані із законних джерел. Це можуть бути договори, акти наданих послуг, висталені рахунки.

Для більш повної консультації необхідно розуміти, чи зареєстровані Ви як ФОП, на якій системі оподаткування, на які рахунки заходили кошти (рахунок ФОП чи особистий картковий) і т.д.

З повагою,

адвокат О. Рубля

Доброго дня!

Ви реєструвалися як ФОП?

Для розблокування карти Вам потрібно підтвердити походження коштів, для цього потрібно надати документи, які вказують на їх джерела. Наприклад, це може бути

• декларація про майновий стан і доходи,
• договір ЦПХ про виконання разової послуги ІТ
• договір позики,
• договір дарування,
• копії документів, що підтверджують джерела доходів родичів.

Також часто використовується декларація про майно, доходи, витрати і зобов’язання фінансового характеру. Річна, квартальна та інша фінансова звітність (якщо ФОП).

Окрім усього переліченого, законодавством передбачена можливість надання інших документів, якими підтверджується походження коштів. Тому вище були перераховані лише деякі поширені приклади.

У Вашому випадку Ви можете з другом оформити договір цивільно-правового характеру про надання послуг ІТ та підписати його заднім числом.

З сестрою можете оформити договір позики або вона може дати своє свідоцтво про народження та довідку про доходи.

Оплату за фріланс можна підтвердити випискою з онлайн платформи, тощо

Переказ з іноземної карти можна оформити договором.

Якщо пояснення буде недостатньо, банк може задати уточнюючі питання і відповідно після цього вже банк приймає фінальне рішення, чи відмовляти від обслуговування Вам як клієнту, чи продовжувати з вами працювати. Якщо банк відмовить вам від обслуговування, то в такому випадку максимум, що Ви можете зробити, це зобов'язати банк повернути гроші на Ваш рахунок іншого банку.

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Доброго дня, Кирило!

Для здійснення підприємницької діяльності Вам було необхідно оформити ФОП, а не приймати кошти на картку фізичною особи. У зв'язку з цим Ви потрапили під фінансовий моніторінг.

Документи, що підтверджують джерела походження коштів:

• копія декларації про майновий стан і доходи;
• копії документів, що підтверджують отримання спадщини;
• довідка або інформація, отримана в установленому законодавством порядку відповідного державного податкового органу;
• документи, що підтверджують отримання страхової суми за договором страхування;
• виграш в лотерею, придбання права на скарб;
• договір про отримання кредиту;
• довідки з інших банків щодо залишку на рахунках або виписки по рахунках і т.д. (з підтвердженням, що джерела походження коштів банком вивчено);
• копії документів, що підтверджують джерела походження коштів близьких осіб (якщо в поясненні щодо джерел походження коштів клієнт зазначає, що кошти отримані від близької людини);
• виписка або довідка уповноваженого банку про надходження на рахунок коштів у гривнях, отриманих на території України як оплата праці, авторські гонорари, премії, призи, відшкодування шкоди на виробництві, відшкодування за страховками і рішенням суду, виплачені відсотки по депозиту (не враховуючи безпосередньо суму депозиту).

Якщо Ви не зможете надати підтверджувальні документи, монобанк розірве з Вами договір. Кошти на рахунку Ви зможете перевести на рахунок в іншій банківській установі.

З повагою, адвокат Айвазян.