Почніть консультацію з юристом онлайн
Задайте питання юристу
907 юристів готові відповісти зараз
Відповідь за ~15 хвилин
Добрий день. ПУМБ заблокував мій рахунок і вимагає підтвердити походження платежу. Цей платіж я отримав через 2п2 переказ у застосунку в телеграмі CryptoBot. Я скинув повністю ордер, де чітко видно що він завершений і крипта з моєї стороны відправлена. Співробітники банку також вимагали підтвердження, що це саме мій аккаунт де видно ПІБ, а таких даних в цьому застосунку немає. Я навіть звертався до тех підтримки CryptoBot і їх відповідь відправляв в банк. Мені сказали що або повертати кошти, або відправити ці дані, які попросту неможливо дістати с цього застосунку.
Я вже подав скаргу в НБУ, і хотів запитати. Оскільки мій рахунок в Пумб заблоковано і доступу до грошей немає. Я можу якось закрити відносини з цим банком і отримати всі кошти, які знаходяться в мене на цьому рахунку не дивлячись на те, що мій обліковий запис заблокован? І якщо це можно зробити, то як саме?
Дякую.
Схожі питання
Кодекси Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНове у блогах Юристи.UA
Відповіді юристів (4)
Адвокат, м. Миколаїв, 33 роки досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня, Кирило!
Можете. Умови шукайте у договорі, який Ви підписували із банківською установою. Пумб не може примусити Вас користуватися своїми послугами, якщо Ви того не бажаєте.
З повагою, адвокат Айвазян.
Юрист, м. Полтава, 5 років досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня!
Ви попали під внутрішній фінмоніторинг.
Щоб підтвердити походження коштів, потрібно надати документи, які вказують на їх джерела. Наприклад, це може бути декларація про майновий стан і доходи, договір позики, договір дарування, копії документів, що підтверджують джерела доходів родичів. Також часто використовується декларація про майно, доходи, витрати і зобов’язання фінансового характеру. Річна, квартальна та інша фінансова звітність (якщо ФОП).
Окрім усього переліченого, законодавством передбачена можливість надання інших документів, якими підтверджується походження коштів. Тому вище були перераховані лише деякі поширені приклади.
Якщо пояснення буде недостатньо, банк може задати уточнюючі питання і відповідно після цього вже банк приймає фінальне рішення, чи відмовляти від обслуговування Вам як клієнту, чи продовжувати з вами працювати. Якщо банк відмовить вам в обслуговуванні, то в такому випадку ви можете подати заяву в банк про припинення ділових відносин та перерахування коштів на Ваш рахунок іншого банку.
З повагою, юрист Дерій В.О.!
Дякую за надану інформацію!
Юрист, м. Полтава, 5 років досвіду
Спілкуватися у чатіБудь ласка! Успіхів Вам!