Почніть консультацію з юристом онлайн
Задайте питання юристу
835 юристів готові відповісти зараз
Відповідь за ~15 хвилин
Здравствуйте! Я заробитчанин и в Украине пользуюсь Приватбанком, по картам постоянно есть движение средств, в том числе регулярно перевожу деньги со своего иностранного счета (на который получаю зарплату) на валютный счет в приватбанке. Недавно прошел прошел верификацию онлайн в приват24 (фото паспотра добавил и заполнил анкету), но через несколько дней Банк потребовал объяснить происхождение средств, по той причине что обороты по картам не совпадают с оборотами указанными в анкее (предоставить документы подтверждающие источники доходов). Официально я работаю за границей. Копии моего разрешение на работу и копию контракта на англ языку они принимать не хотят потому что украина это европа, но "державна мова одна". Декларацию в укр налоговую не подавал никогда, потому что налогов за границей я плачу больше чем в Украине. Предложили перевести и заверить у нотариуса эти документы на укр язык, но не факт что они их примут даже с переводом. Скажите пожалуйста, что делать в такой ситуации? Спасибо!
Схожі питання
Кодекси Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНове у блогах Юристи.UA
Відповіді юристів (1)
Адвокат, м. Київ, 25 років досвіду
Добрый вечер!
Відповідно до ч. 3 ст. 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон) належна перевірка здійснюється в разі проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень;
Відповідно до ч.3 ст.13 Закону, суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний, наскільки це можливо, проводити аналіз та вивчення підстав і цілей усіх фінансових операцій, що відповідають хоча б одній із таких ознак:
є складними фінансовими операціями;
є незвично великими фінансовими операціями;
проведені у незвичний спосіб;
не мають очевидної економічної чи законної мети.
Даже если Вы откроете в банке специальный предпринимательский счет нет гарантии, что служба финансового мониторинга банка, пропустив пару платежей, не заблокирует очередную операцию по переводу крупной суммы денег посчитав ее рисковой.
После блокировки банк может потребовать пояснить не только источники происхождения средств, но и цель и характер деловых отношений, наличие ресурсов и персонала для выполнения работ, оказания услуг, предоставить копии договоров с заказчиками или поставщиками, договора аренды, финансовую и налоговую отчетность и т.д.
В случае приостановления операции по требованию банка подтвердить доходы необходимо будет позаботиться о документах: просмотреть анкету банка или другого субъекта финмониторинга, обратив внимание на тот доход, который у вас указан; доказать легальность доходов.
Возможные источники:
официальная зарплата,
средства полученные от купли-продажи имущества,
денежные средства за выполнение работ, оказание услуг гражданско-правовым договорам,
средства от предпринимательской деятельности,
подаренные средства, наследство, доходы от аренды и тому подобное.
Нужно будет предъявить документы, связанные с данной деятельностью и получением этих средств.
Правила финмониторинга достаточно сложны и неоднозначны. Вы можете попасть под блокировку счета.