Почніть консультацію з юристом онлайн
Задайте питання юристу
885 юристів готові відповісти зараз
Відповідь за ~15 хвилин
Здравствуйте уважаемые! Очень нужен ваш ответ.
Имеется банк. карта, обычная, для выплат, без кред. лимита. Активно пользовался ей с пол года, примерно до марта/апреля прошлого года. Потом перестал пользоваться и вот не так давно перевели мне на эту карту 4999грн. Позвонили с банка. Финмониторинг я так полагаю. Сказали прийти в банк. Пришел. Выдали бумажку, что мол так и так, на основании "закон україни про банки і банківську діяльність №65", нужно в письменном виде пояснить от кого деньги и под какие цели предназначались. Написал, отправили. Но что меня смутило, так это тот факт, что пришлось "объясняться" за все прошлые транзакции которые были совершены в начале прошлого года. Суммы не были космические. 5-10-15 тысяч гривен, 1 раз в месяц в среднем .Вышел с банка, проверил карту в банкомате, деньги не заморожены оказались. Снял все деньги. На следующий день, если не ошибаюсь, счет заблокировали.
Собственно, 3 вопроса:
1. Попадает ли сумма в 4999грн под финмониторинг?
2. Законно для запрашивать информацию по транзакциям годовой давности?
3. В целом, конкретно в данной ситуации, на законных ли основаниях заблокировали счет?
Деньги на карту поступали от разных людей и по разным причинам. Одолжил/вернул долг, безвозмездная помощь, продажи всяческих товаров на маркетплейсах. Но по всей видимости, достоверность внесенных мной данных, СБ банка смутила, если счет заблокировали. Никаких мошеннических действий совершено не было!
Большое спасибо!
Схожі питання
Кодекси Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНове у блогах Юристи.UA
Відповіді юристів (2)
Юрист, м. Київ, 9 років досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня, фин моніторинг може бути лише після перевищення ліміту 400 000 на місяць. Можливо на вас була написана скарга про шахрайські дії.
Для детальної консультації натискайте кнопку звернутися.
Адвокат, м. Миколаїв, 33 роки досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня, Олексію!
1. Є два види фінмоніторінгу:
внутришньобануівський, який, може початися навіть з з одноразового переказу у 5000 грн
та фвнмоніторинг НБУ, що починається з 4000 тисяч протягом місяця.
2. Очевидно, десь Ви ці показники перевищили.
3. Банк має право запросити інформацію з будь яких надходжень.
Виникнуть додаткові питання, натискайте кнопку "звернутись" біля мого фото!
Якщо ж консультація задовільнила Вас, активуйте сіру галочку та залиште відгук на знак подяки.