Вывод денег через транзитную ячейку британского банка

Вітаю Вас!

Потрібно знати більше деталей, але на перший погляд Ви потрапили на шахарїв.

З яким брокером Ви співпрацюєте? Чи провіряли Ви його на факт шахрайства в інтернеті?

Якщо Ви всі перекази робили онлайн, то ні про який апостиль не може йти мови.

Крім того, з російського номеру Вам англійський банк не телефонував би.

Рекомендую звернутись до кіберполіції та повідомити про факт шахрайства https://ticket.cyberpolice.gov.ua/

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Вітаю, Ваша ситуація, яку ви описуєте, виглядає як шахрайство. Кілька ознак вказують на це:

1. Неправдиві дзвінки з російського номера: Банк Barclays, як великий міжнародний банк, не буде телефонувати з російського номера, особливо для вирішення питань, пов'язаних з документами та грошима.
2. Запити на великі суми грошей: Запити на оплату за апостиль, подвійну конвертацію і повторні запити на оплату є класичними ознаками шахрайства. Реальні фінансові установи не будуть вимагати такі великі суми грошей за подібні послуги.
3. Фальшиві відео: Надіслані відео з фейковими запитами також є ознакою шахрайства.
4. Фейкова криптомонета: Відправка фейкової криптомонети є ще однією шахрайською схемою для введення вас в оману.

Що стосується апостилю, то анулювання апостилю є дуже рідкісним явищем і зазвичай не стосується приватних осіб. Апостиль — це посвідчення справжності підпису, печатки або штампа на офіційних документах і не потребує повторної оплати або оновлення в разі переказів грошей.

Рекомендації для вас:

1. Припиніть усі контакти з брокером: Не сплачуйте більше ніяких грошей. Це шахрайство, і кожен наступний запит на оплату лише підтверджує це.
2. Зверніться до правоохоронних органів: Подайте заяву до поліції або до вашого місцевого органу, що займається боротьбою з кіберзлочинністю. Надайте їм усі докази, які у вас є (переписки, відео, номери телефонів тощо).
3. Попередьте банк: Якщо ви вже здійснювали платежі через свій банк, негайно повідомте про це свій банк і попросіть їх перевірити можливість повернення коштів.
4. Захистіть свої особисті дані: Переконайтеся, що ваші особисті дані не були скомпрометовані. Розгляньте можливість зміни паролів і моніторингу ваших фінансових рахунків на предмет підозрілої активності.
5. Консультація з юристом: Зверніться до юриста, який спеціалізується на питаннях шахрайства, для отримання додаткової консультації та підтримки.

Завжди будьте обережні при роботі з фінансовими операціями в Інтернеті і перевіряйте надійність контрагентів, перш ніж здійснювати будь-які платежі.

Доброго дня, Марина!

Все це дуже сильно схоже на шахрайство. Тому я Вам рекомендую негайно звернутись до кіберполіції, оскільки у Вашому випадку - класичний приклад кіберзлочину, невільним учасником якого Ви стали!

Найпоширенішими видами таких злочинів є (Ваші можливі варіанти я виділив жирним шрифтом):

Кардинг – використання в операціях реквізитів платіжних карт, отриманих зі зламаних серверів інтернет-магазинів, платіжних і розрахункових систем, а також із персональних комп'ютерів (або безпосередньо, або через програми віддаленого доступу, «трояни», «боти»).

Фішинг – вид шахрайства, відповідно до якого клієнтам платіжних систем надсилають повідомлення електронною поштою нібито від адміністрації або служби безпеки цієї системи з проханням вказати свої рахунки та паролі.

Вішинг – вид кіберзлочинів, у якому в повідомленнях міститься прохання зателефонувати на певний міський номер, а при розмові запитуються конфіденційні дані власника картки.

Онлайн-шахрайство – несправжні інтернет-аукціони, інтернет-магазини, сайти та телекомунікаційні засоби зв'язку.

Піратство – незаконне розповсюдження інтелектуальної власності в Інтернеті.

Кард-шарінг – надання незаконного доступу до перегляду супутникового та кабельного TV.

Соціальна інженерія – технологія управління людьми в Інтернет-просторі.

Мальваре – створення та розповсюдження вірусів і шкідливого програмного забезпечення.

Протиправний контент – контент, який пропагує екстремізм, тероризм, наркоманію, порнографію, культ жорстокості і насильства.

Рефайлінг – незаконна підміна телефонного трафіку.

Караність як кримінально-правова ознака кіберзлочинів виражена у санкціях, передбачених розділом XVI Кримінального кодексу України.

Аби залишити повідомлення працівникам Департаменту кіберполіції, необхідно надіслати заяву на електронну адресу:

callcenter@cyberpolice.gov.ua.

Або за телефоном – 0 800 50 51 70 (понеділок – п’ятниця з 09:00 до 18:00).

Також повідомити про правопорушення, вчинене з використанням комп’ютерів, можна за формою зворотного зв’язку на сайті – https://ticket.cyberpolice.gov.ua.

Щоби надіслати електронну форму про правопорушенням:

перейдіть за посиланням;

натисніть кнопку Надіслати;

уважно ознайомтеся з Пам’яткою щодо ведення єдиного обліку в органах поліції заяв – якщо ви погоджуєтесь, натисніть відповідну кнопку;

після заповнення усіх пунктів, натисніть Продовжити;

оберіть категорію події, на яку хочете поскаржитись;

заповніть інформацію про правопорушення – вкажіть адресу сайту, дані про особу, причетну до події тощо;

знову натисніть Продовжити;

ще раз перегляньте заяву та натисніть Надіслати.

На екрані ви побачите ID вашого електронного звернення. Воно може знадобитись під час написання особистої заяви.

Далі ваша форма буде розглянута працівниками кіберполіції.

Якщо ви з певних причин не можете чи не хочете надсилати електронну форму, заяву про правопорушення можна скласти особисто та надіслати на електронну пошту.

ОСЬ ВАМ ЗРАЗОК ТАКОЇ МОЖЛИВОЇ ЗАЯВИ ДО КІБЕРПОЛІЦІЇ (звичайно, цей зразок має інший варіант шахрайства, але форма буде така сама):

Начальникові Департаменту кіберполіції Національної поліції України

полковнику поліції ___

Іванов Іван Іванович , 01.01.1991 р.н. (Ваше ПІП, дата народження)

м. Київ, вул. Бориспільська, буд. 1, кв. 1 (адреса реєстрації)

Київська область, Київ, вул. Біла, буд 6, кв. 12 (адреса фактичного проживання)

+38(096)-111-11-11 (контактний телефон)

ID 111 (ID електронного звернення, якщо ви таке надсилали)

ЗАЯВА

Мною, ___, 20.03.2022 року, на веб-сайті http://___.ua було знайдено оголошення щодо продажу військової форми у продавця, який був зазначений як ___. Під час переписки з продавцем, за номером телефону +38(099)-111-11-14, особа яка представилась Анною повідомила, що товар є в наявності і готовий до надсилання кур’єрською службою одразу після внесення передплати у розмірі 1 тис. грн, яку необхідно перерахувати на картковий рахунок за №5160- 000-000-000.

Після оплати товару, яка була здійснена шляхом переказу вищевказаної суми на обумовлений картковий рахунок продавець перестав відповідати на повідомлення на веб-сайті http://___.ua та на телефонні дзвінки за номером +38(061)-111-11-14. При цьому обумовлений товар не був надісланий, а грошові кошти не були мені повернуто.

Надруковано (написано) власноруч ___ (Підпис)

При вчинені протиправних дій шахраєм використовувалось:

Веб-ресурс: http://___.ua

Телефон: +38(061)-111-11-14

E-Mail: –

Номер банківської карти: 5160-000-000-000

ПІП власника банківської картки: ___

Дата переводу: 23.03.2022.

Сума завданих матеріальних збитків: 1 тис. грн.

Про кримінальну відповідальність згідно зі ст. 383 КК України за завідомо неправдиве повідомлення про вчинення злочину попереджений.

___ (підпис)

___ ___ ___ (дата)

Після подання заяви про злочин дії кіберполіції повинні бути обумовлені вимогами ст. 214 КПК України.

Стаття 214 КПК України Початок досудового розслідування

1. Слідчий, дізнавач, прокурор невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви, повідомлення про вчинене кримінальне правопорушення або після самостійного виявлення ним з будь-якого джерела обставин, що можуть свідчити про вчинення кримінального правопорушення, зобов’язаний внести відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань, розпочати розслідування та через 24 години з моменту внесення таких відомостей надати заявнику витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань. Слідчий, який здійснюватиме досудове розслідування, визначається керівником органу досудового розслідування, а дізнавач - керівником органу дізнання, а в разі відсутності підрозділу дізнання - керівником органу досудового розслідування.

{Частина перша статті 214 із змінами, внесеними згідно із Законами № 2213-VIII від 16.11.2017, № 2617-VIII від 22.11.2018}

2. Досудове розслідування розпочинається з моменту внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань. Положення про Єдиний реєстр досудових розслідувань, порядок його формування та ведення затверджуються Офісом Генерального прокурора за погодженням з Міністерством внутрішніх справ України, Службою безпеки України, Національним антикорупційним бюро України, Державним бюро розслідувань, органом Бюро економічної безпеки України.

{Частина друга статті 214 із змінами, внесеними згідно із Законами № 1698-VII від 14.10.2014, № 187-IX від 04.10.2019, № 1888-IX від 17.11.2021}

3. Здійснення досудового розслідування, крім випадків, передбачених цією частиною, до внесення відомостей до реєстру або без такого внесення не допускається і тягне за собою відповідальність, встановлену законом. У невідкладних випадках до внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань може бути проведений огляд місця події (відомості вносяться невідкладно після завершення огляду). Для з’ясування обставин вчинення кримінального проступку до внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань може бути:

1) відібрано пояснення;

2) проведено медичне освідування;

3) отримано висновок спеціаліста і знято показання технічних приладів та технічних засобів, що мають функції фото- і кінозйомки, відеозапису, чи засобів фото- і кінозйомки, відеозапису;

4) вилучено знаряддя і засоби вчинення кримінального проступку, речі і документи, що є безпосереднім предметом кримінального проступку, або які виявлені під час затримання особи, особистого огляду або огляду речей.

У разі виявлення ознак кримінального правопорушення на морському чи річковому судні, що перебуває за межами України, досудове розслідування розпочинається негайно, відомості про нього вносяться до Єдиного реєстру досудових розслідувань за першої можливості.

{Частина третя статті 214 в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018}

4. Слідчий, прокурор, інша службова особа, уповноважена на прийняття та реєстрацію заяв і повідомлень про кримінальні правопорушення, зобов’язані прийняти та зареєструвати таку заяву чи повідомлення. Відмова у прийнятті та реєстрації заяви чи повідомлення про кримінальне правопорушення не допускається".

Якщо слідчий Вам відмовить у порушенні кримінальної справи або буде затягувати розглдя заяви, Ви маєте право оскаржити його дії чи бездіяльність слідчому судді.

Стаття 303 КПК України - Рішення, дії чи бездіяльність слідчого, дізнавача або прокурора, які можуть бути оскаржені під час досудового розслідування, та право на оскарження

{Назва статті 303 із змінами, внесеними згідно із Законом № 720-IX від 17.06.2020}

1. На досудовому провадженні можуть бути оскаржені такі рішення, дії чи бездіяльність слідчого, дізнавача або прокурора:

1) бездіяльність слідчого, дізнавача, прокурора, яка полягає у невнесенні відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань після отримання заяви чи повідомлення про кримінальне правопорушення, у неповерненні тимчасово вилученого майна згідно з вимогами статті 169 цього Кодексу, а також у нездійсненні інших процесуальних дій, які він зобов’язаний вчинити у визначений цим Кодексом строк, - заявником, потерпілим, його представником чи законним представником, підозрюваним, його захисником чи законним представником, представником юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, володільцем тимчасово вилученого майна, іншою особою, права чи законні інтереси якої обмежуються під час досудового розслідування;"

Думаю, Вам також терміново знадобиться адвокат, який буде супроводжувати всі Ваші кроки, пов'язані з такою кримінальною справою. Самі Ви з усім цим точно не впораєтесь. Можу порадити Вам хорошого адвоката в Києві. Я пропрацював в цьому місті адокатом понад 23 роки, багато кого там знаю.

З повагою, адвокат Айвазян.

Добрый день.

В Великобритании действуют строгие правила и законы по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Все транзакции могут быть проверены на соответствие этим законам.

Британские банки обязаны проводить тщательную проверку своих клиентов. Это включает сбор информации о личности, источниках средств и целях транзакций.

Для более точной информации и помощи в выводе средств через транзитную ячейку британского Вам необходимо обратиться к профессиональным финансовым консультантам.

Что касается аннулирования апостиля - довольно странно.

В доповнення до своєї відповіді повідомляю, що законодавець визначив інтернет-шахрайство як один з видів шахрайства, а саме - заволодіння майном або майновим правами за допомогою обману або зловживання довірою.

Для розслідування такої категорії злочинів потрібно врахувати, що існують деякі особливості, а саме:

• Особистого контакту між потерпілим і злочинцем немає, все здійснюється дистанційно. А це означає, що робота слідства ускладнена ще встановленням особистості шахрая;
• Переказ грошей здійснюється дистанційно - в цілому, через інформацію з банку можна встановити точну суму збитку.
• Якщо шахараї громадяни РФ та знаходяться в РФ, то незалежно від рішення суду їх буде складно притягнути до відповідальності, адже Україна та РФ припинили уогоди про правову допомогу і співробітництво.

Також надаю алгоритм дій, якщо ви стали жертвою платіжного шахрайства:

Крок 1. Заблокуйте платіжну картку, рахунки та доступ до онлайн-банкінгу.

Якщо ви випадково розкрили дані платіжної картки по телефону або на підозрілому сайті, негайно заблокуйте картку. Це можна зробити, зателефонувавши до банку за номером, зазначеним на звороті вашої платіжної картки, або на “гарячу” лінію. Часто банки надають можливість заблокувати картку через онлайн-банкінг.

Якщо ви випадково розкрили логін та пароль онлайн-банкінгу, втратили фінансовий номер телефону, в цьому випадку, крім платіжної картки, необхідно заблокувати рахунки та обліковий запис онлайн-банкінгу.

Дотримуйтеся рекомендацій працівників банку, напишіть звернення та надайте необхідні дані, що сприятимуть розслідуванню шахрайських дій з боку служби безпеки банківської установи.

Крок 2. За необхідності зверніться до вашого мобільного оператора.

У деяких випадках попередити викрадення коштів з вашого рахунку допоможе представник мобільного оператора, який випустив вашу SIM-картку. Зловмисники можуть спробувати перевипустити вашу SIM-картку, щоб отримати доступ до фінансового номера телефону, відповідно – й до онлайн-банкінгу.

Крок 3. Напишіть звернення до Кіберполіції.

Якщо Ви стали жертвою платіжного шахрайства, перше, що потрібно зробити, – звернутися до правоохоронних органів та зафіксувати факт злочину. За шахрайські схеми передбачена кримінальна відповідальність згідно зі статтею 190 Кримінального кодексу України “Шахрайство”.

Окремий підрозділ Національної поліції України, який здійснює державну політику у сфері боротьби з кіберзлочинністю – Департамент Кіберполіції. Основне завдання цього підрозділу – попередження, виявлення та протидія кіберзлочинам.

Щоб надіслати звернення до Кіберполіції, скористайтеся одним із таких способів:

• подайте заяву до Кіберполіції. Звернення до Кіберполіції онлайн відразу фіксується в системі, після цього з ним розпочинають працювати правоохоронці;
• зверніться на електронну адресу: callcenter@cyberpolice.gov.ua;
• повідомте про ваш випадок за телефоном: 0 800 505 170;
• напишіть письмову заяву та надішліть на поштову адресу: Департамент кіберполіції Національної поліції України, вул. Бориспільська 19, м. Київ, 02093, Україна.

Зберіть інформацію, що підтверджує факти вчинення щодо вас шахрайських дій. Це можуть бути посилання на фішинговий вебсайт чи фейковий брокерський майданчик, скріншоти сторінки сайту, виписка з банку або скріншоти сповіщень з онлайн-банкінгу щодо проведених операцій, знімки екрана з різних соціальних мереж, контактні номери телефонів, з яких вам телефонували зловмисники тощо.

Вчасно звернувшись до Кіберполіції, ви зможете отримати допомогу, надати інформацію для оперативного реагування правоохоронців на кіберінциденти та допомогти впіймати зловмисників.

Крок 4. Повідомте інші зацікавлені сторони про факт здійснення платіжного шахрайства.

Часто в шахрайських схемах задіяні треті сторони – відомі брокерські онлайн-майданчики для торгівлі чи продажу криптовалюти. Повідомте їх про факт здійснення шахрайства, можливо, вам вдасться отримати інформацію, що сприятиме розслідуванню злочину.

Обов’язково повідомте адміністратора вебсайту про факт вчинення шахрайських дій на їхньому торговельному майданчику для запобігання платіжному шахрайству.

Вітаю!

Є ВСІ ОЗНАКИ ШАХРАЙСТВА.

Законодавець визначив інтернет-шахрайство як один з видів шахрайства, а саме - заволодіння майном або майновим правами за допомогою обману або зловживання довірою.

Для розслідування такої категорії злочинів потрібно врахувати, що існують деякі особливості, а саме:

• Особистого контакту між потерпілим і злочинцем немає, все здійснюється дистанційно. А це означає, що робота слідства ускладнена ще встановленням особистості шахрая;
• Переказ грошей здійснюється дистанційно - в цілому, це більше плюс, оскільки через інформацію з банку можна встановити точну суму збитку.

З огляду на всю специфіку кібер-злочинів, був створений Департамент кіберполіції в складі Національної поліції, який супроводжує справи даної категорії. Так ось відповідь на питання «куди повідомити про шахрайство в інтернеті?» - Ви можете звернутися у відділення поліції по Вашому району, або у відділ по боротьбі з кіберзлочинами в області, або ж через сайт заповнити заяву https://ticket.cyberpolice.gov.ua/ .

При звернення до правоохоронного органу можна мати заяву про вчинення кримінального злочину на руках, або ж уже у відділенні попросити зразок заяви в поліцію про шахрайство в інтернеті. Заява оформляється у вільній формі, але слід вказати своє ПІБ, адресу проживання, контактний номер телефону, а далі викладається суть події, а саме де (на якому інтернет майданчику), в який час, в який спосіб було скоєно злочин, який збиток від скоєного і чим підтверджується. Після того, як закінчили описову частину, необхідно приступити до викладення прохальної, там Ви просите внести відомості в ЄРДР (єдиний реєстр досудових розслідувань) і почати досудове розслідування, крім того визнати Вас потерпілим в даному виробництві, до заяви необхідно додати копії документів, що підтверджують Вашу особу. Далі черговий вносить відомості в єдиний журнал обліку, і протягом 24 годин вносяться відомості в ЄРДР, після чого Вам дадуть виписку з ЄДР і постанову про визнання потерпілим. А що, якщо слідчий вважає, що це цивільно-правові відносини і виносить постанову про відмову у відкритті досудового розслідування, то такі дії, згідно зі ст. 303 КПК України, можна оскаржити слідчому судді. Клопотання має бути сформульовано таким чином: «про оскарження бездіяльності слідчого, яка полягає в невнесенні відомостей про кримінальне правопорушення в ЄРДР», часто такі заяви задовольняють. Далі після внесення відомостей в ЄРДР, необхідно заявити клопотання про визнання потерпілим, де необхідно описати зв'язок між, імовірно, скоєним злочином і нанесеними Вам збитками, до нього ж прикріпити докази всього зазначеного, це можуть бути скріни листувань, чеки про відправку тощо. У разі відмови у визнанні потерпілим, така постанова так само може бути оскаржена до слідчого судді. Далі, після того як Ви все-таки маєте статус потерпілого в кримінальному провадженні, Ви вже можете клопотати про проведення слідчо (розшукових) дій.

Вітаю Вас.

Коли одна договірна сторона декілька разів повторно вимагає сплату коштів, виникають великі сумніви щодо її чесності, справедливості. Повністю згодний з колегами, є всі підстави вважати цю справу повним шахрайством.

Апостиль - це спеціальний штамп, який підтверджує справжність документа для міжнародного використання. Для отримання апостилю необхідно звернутися до відповідного органу в країні, де був виданий документ. Це може бути:

• Міністерство закордонних справ.
• Міністерство юстиції.

Тільки після цього є сенс звертатися до банку, а тому це ще один аргумент на підтвердження шахрайських дій.

Якщо Ви вже сплатити іншій стороні певні кошти, раджу терміново вчинити ряд дій.

Крок 1. Негайно заблокуйте платіжну картку, рахунки та доступ до онлайн-банкінгу.

Якщо ви випадково розкрили дані платіжної картки по телефону або на підозрілому сайті, негайно заблокуйте картку. Це можна зробити, зателефонувавши до банку за номером, зазначеним на звороті вашої платіжної картки, або на “гарячу” лінію. Часто банки надають можливість заблокувати картку через онлайн-банкінг.

Якщо ви випадково розкрили логін та пароль онлайн-банкінгу, втратили фінансовий номер телефону, в цьому випадку, крім платіжної картки, необхідно заблокувати рахунки та обліковий запис онлайн-банкінгу.

Дотримуйтеся рекомендацій працівників банку, напишіть звернення та надайте необхідні дані, що сприятимуть розслідуванню шахрайських дій з боку служби безпеки банківської установи.

Крок 2. За необхідності зверніться до вашого мобільного оператора.

У деяких випадках попередити викрадення коштів з вашого рахунку допоможе представник мобільного оператора, який випустив вашу SIM-картку. Зловмисники можуть спробувати перевипустити вашу SIM-картку, щоб отримати доступ до фінансового номера телефону, відповідно – й до онлайн-банкінгу. Звертатися до мобільного оператора варто й тоді, коли ви втратили або у вас викрали мобільний телефон, щоб не дати шахраям отримати доступ до вашої картки або оформити онлайн-кредити на ваше ім’я. Вчасно звернувшись до мобільного оператора, ви можете запобігти здійсненню шахрайства.

Крок 3. Напишіть звернення до Кіберполіції.

Якщо ви або ваші рідні стали жертвою платіжного шахрайства, перше, що потрібно зробити, – звернутися до правоохоронних органів та зафіксувати факт злочину. За шахрайські схеми передбачена кримінальна відповідальність згідно зі статтею 190 Кримінального кодексу України “Шахрайство”.

Окремий підрозділ Національної поліції України, який здійснює державну політику у сфері боротьби з кіберзлочинністю – Департамент Кіберполіції. Основне завдання цього підрозділу – попередження, виявлення та протидія кіберзлочинам.

Щоб надіслати звернення до Кіберполіції, скористайтеся одним із таких способів:

• подайте заяву до Кіберполіції. Звернення до Кіберполіції онлайн відразу фіксується в системі, після цього з ним розпочинають працювати правоохоронці;
• зверніться на електронну адресу: callcenter@cyberpolice.gov.ua;
• повідомте про ваш випадок за телефоном: 0 800 505 170;
• напишіть письмову заяву та надішліть на поштову адресу: Департамент кіберполіції Національної поліції України, вул. Бориспільська 19, м. Київ, 02093, Україна.

Зберіть інформацію, що підтверджує факти вчинення щодо вас шахрайських дій. Це можуть бути посилання на фішинговий вебсайт чи фейковий інтернет-магазин, скріншоти сторінки сайту, виписка з банку або скріншоти сповіщень з онлайн-банкінгу щодо проведених операцій, здійснених шахраєм від вашого імені, знімки екрана з різних соціальних мереж, контактні номери телефонів, з яких вам телефонували зловмисники тощо.

Крок 4. Повідомте інші зацікавлені сторони про факт здійснення платіжного шахрайства.

Часто в шахрайських схемах задіяні треті сторони – відомі онлайн-майданчики для торгівлі чи продажу товарів, різні маркетплейси, поштові оператори чи інтернет-магазини. Повідомте їх про факт здійснення шахрайства, можливо, вам вдасться отримати інформацію, що сприятиме розслідуванню злочину.

https://harazd.bank.gov.ua/article/sahrajstvo/plat...

З повагою!

ЗДРАВСТВУЙТЕ, МАРИНА!

Сочувствую, но это практически 100 % мошенничество. Мошеннические схемы с фейковыми брокерами увы очень частая проблема.

Вот например история чем-то похожа на Вашу. Там кстати тоже фигурирует фейковая платёжка от Барклейс Банк.

https://brokertribunal.com/brokers/trade100fm/over...

Увы, но их платёжки и квитанции выглядят совершенно иначе. Такой шрифт Барклейс не использует года так с 2012... опять таки треугольный штамп 100 % фейковый. Кривой фотошоп, что видно невооруженным взглядом.

Требуйте через свой банк отзывы платежей за фейковые апостили и прочие вещи. НИКОГДА при выводе денег такое не требуется. И цена апостиля заоблачная. Такого тоже нет.

Согласно законодательству Украины клиент имеет право опротестовать платежи в течении 3-х месяцев.

Взаиморасчеты между вами и другими лицами не всегда проходят гладко. Иногда клиенты инициируют чарджбеки для возврата своих денег, если они не получили товар или услугу либо их не устроило качество. Еще одна возможная причина – в процесс оплаты картой вмешались мошенники.

Чарджбек (от англ. chargeback – возвратный платеж) – это процедура опротестования банковской операции по карте, с которой клиент не согласен. Обычно при оплате в интернете к чарджбеку прибегают в случае, если продавец и покупатель не смогли урегулировать разногласия между собой по возврату денег за товар или услугу без привлечения третьих сторон.

1. Плательщик обращается в банк-эмитент с просьбой о возврате средств на карту или счет по платежной операции, с которой не согласен. Сделать это возможно в период до 120 дней с момента оспариваемой транзакции.

2. Украинский или зарубежный банк-эмитент, выпустивший карту, проверяет, не было ли нарушений со стороны плательщика при оплате товара или услуги. Затем подключается платежная система (Visa, Mastercard или другая) и определяет техническую возможность возврата денег.

3. При положительном заключении информацию отправляют на проверку банку-эквайеру. Если продавец (получатель денег), который инициировал платежную операцию, нарушил правила проведения транзакции, то запрос на возврат денег на карту или счет передают ему.

4. Продавец (получатель денег) может добровольно вернуть деньги на карту или счет покупателя (плательщика) или оспорить претензию. Во втором случае аргументы продавца проверяют банк-эквайер и платежная система (Visa, Mastercard или другая) для принятия решения по чарджбеку.

5. Если решение позитивное, банк-эмитент возвращает деньги на счет плательщика. В случае негативного ответа плательщику возможно придется выплатить банку компенсацию за рассмотрение обращения.

Рассмотрение запроса для возврата средств на карту или счет – достаточно длительная процедура. Как в Украине, так и других странах она занимает от двух до восемнадцати месяцев, в среднем – около четырех месяцев. Процедура чарджбека (chargeback) состоит из нескольких этапов, на каждом из них информация проверяется, чтобы избежать возможного мошенничества. Последовательность шагов в такой процедуре определяется платежными системами, например Visa или Mastercard. И потому одинакова как в Украине, так и за рубежом.

Надо более подробно анализировать на каком этапе Вас обманули. На этапе вывода средств или вообще на этапе их инвестирования фейковому брокеру - мошеннику и по факту никакой брокерской деятельности не было.

У каждого брокера есть аккаунт в соответствующей организации - платформе, работающей с биржами валютными, ценных бумаг, криптовалют, товарными и т.д.

Одно могу сказать - брокер никогда не будет Вам звонить с российского номера, если он реальный брокер и сидит за границей, а не внутри РФ.

Видео на фоне вывески Барклейс - ни о чём вообще. Сейчас современные технологии дают возможность мне позвонить Вам или прислать видео, когда я сижу в Белом Доме вместо Байдена. Что не делает меня Президентом США или хотя бы сотрудником Белого Дома.

Намного больше доверия вызывают сообщения с официальной электронной почты сотрудников службы поддержки Банка. Сразу обозначу, они не используют бесплатные почтовые ящики. Только служебные.

Официальный сайт Банка Барклейс (Лондон) вот.

https://www.barclays.co.uk/

Проблем с выводом средств не может быть, если Вы гражданка Украины и используете счета в Украине или другой стране ЕС, а не РФ или Беларуси. Гражданство (подданство) Великобритании при этом значения не имеет.

Обращайтесь в службу поддержки не только банка, но и брокерской организации или платформы - куда Вы вложили якобы свои деньги.

У Вас с этим брокером договор вообще есть или всё на доверии?! Хотя какой может быть договор без цифровых подписей или подписания бумажного договора.

Если это связано с криптовалютами, в Украине сомневаюсь, что Вам помогут, т.к. в Украине криптовалюты, в отличии от Польши и Германии например, вне закона и не являются платёжным средством или имуществом.

Желательно все-таки обратиться в Департамент Киберполиции Нацполиции Украины. Хотя если это лицо из России и работает по схеме, аналогичной с украинскими ОПГ "Девятки" (Колл-центры / Офисы) занимающиеся онлайн-мошенничеством, то никто Вам в Украине в связи с войной не поможет, т.к. коммуникация между правоохранительными органами РФ и Украины разорвана, чем часто пользуются предприимчивые мошенники.

https://ticket.cyberpolice.gov.ua/send (Обращения принимаются и рассматриваются только на украинском языке).

Хотя, если это международные мошенники, а это скорее всего так и есть, то ничего Вам киберполиция Украины не поможет. Но хотя бы формально обратиться туда надо. Если конечно у Вас всё официально. Потому как россиянину-аферисту они ниче не сделают, а вот вам могут... на том логика наших сотрудников полиции и строится... напакостить тем, кого могут достать.

С уважением и пониманием, юрист Ярослав Турчин (г. Гамбург, Германия)

Доброго дня, це шахрайство. Звертайтесь до поліції. Вас обманюють.Можу вам допомогти з бепечним виводом коштів.

Шахрайство - заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (стаття 190 Кримінального кодексу України).

Об'єктом кримінального правопорушення у шахрайстві є право власності як охоронювані законом відносини між людьми, які виражаються у володінні, користуванні та розпорядженні майном.

Предмет: як майно, так і право на нього.

Об'єктивна сторона шахрайства полягає у заволодінні майном або придбанні права на майно шляхом обману чи зловживання довірою. В результаті шахрайських дій потерпілий - власник, володілець, особа, у віданні або під охороною якої знаходиться майно, добровільно передає майно або право на майно винній особі.

Безпосередня участь потерпілого у передачі майнових благ і добровільність його дій є обов'язковими ознаками шахрайства, які відрізняють його від викрадення майна та інших кримінальних правопорушень проти власності. Водночас, якщо потерпіла особа через вік, фізичні чи психічні вади або інші обставини не могла правильно оцінювати і розуміти зміст, характер і значення своїх дій або керувати ними, передачу нею майна чи права на нього не можна вважати добровільною.

Для кваліфікації не має значення як вчинено шахрайство - шляхом обману чи зловживання довірою, через те що в кримінально-правовій нормі про шахрайство вони закріплені як альтернативні способи вчинення кримінального правопорушення, але відсутність визначень даних понять у законі не дозволяє з абсолютною впевненістю визнати деякі злочини шахрайством.

Обман при шахрайстві - це повідомлення завідомо неправдивих даних або приховування, замовчування інформації про факти або обставини, повідомлення про які було обов'язковим, спрямовані на введення потерпілого в оману або на підтримку помилки особи з метою заволодіння чужим майном або правом на майно, і які призвели до такого стану потерпілого. Обман як спосіб шахрайства може бути вчинений і шляхом активної, і пасивної поведінки правопорушника. До такого висновку дійшов Верховний суд. Так, 14 липня 2021 р. колегією суддів Третьої судової палати Касаційного кримінального суду у справі № 176/952/20, провадження №51- 2219 км 21 - прийнято рішення задовольнити частково касаційну скаргу прокурора, який оскаржував виправдувальний вирок щодо особи, яка отримувала страхові виплати за померлого батька. Обвинувачена яка визнала, що картку отримала після смерті батька, знімала кошти із зазначеної картки для себе, бо вважала, що в неї не було обов’язку повідомляти державні органи, які здійснювали нарахування та виплату її батькові щомісячних страхових виплат, про його смерть.

Зловживання довірою - це використання винним відносин довіри, які є основою правовідносин або існують в особистих стосунках, вчинене з метою протиправного заволодіння чужим майном. При цьому зловживання довірою є другорядним по відношенню до обману, але не втрачає свого самостійного значення як спосіб заволодіння майном при шахрайстві.

Однак слід пам’ятати, що з'явився такий вид товару, як інформація, і вартість його може бути дуже високою. У пам'яті комп'ютера чи на інших електронних носіях зберігається інформація, яка містить різноманітні відомості, у тому числі й такі, що становлять комерційну таємницю (характеристика нових видів продукції, оригінальних розробок у певних галузях господарства тощо). За умов конкуренції заволодіння такою інформацією шляхом шахрайства може завдати шкоди підприємству, порушити його нормальну діяльність, що свідчить про велику суспільну небезпеку такого роду посягань і потребує адекватної кримінально-правової боротьби з ними. У зв’язки із цим законодавець визначив наступний вид шахрайства – шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Для шахрайства необхідно встановити причинний зв’язок між діями винної особи і наслідками для потерпілого. Так, особливість причинного зв'язку при шахрайстві полягає в тому, що винний, повідомляючи неправдиві відомості, вводить в оману особу, через що остання передає йому майно. Тому при шахрайстві обман або зловживання довірою завжди передують заволодінню майном і знаходяться з останнім у причинному зв'язку. При відсутності такої послідовності виключається склад шахрайства, а самі дії, за наявності необхідних для того ознак, можуть утворювати інший склад кримінального правопорушення.

Шахрайство - умисне кримінальне правопорушення. Винний бажає настання результату - звернення певного майна на свою користь. Що стосується упущеної вигоди, то винна особа, як правило, не має прямого умислу, і це виключає можливість визнання даного наслідку елементом будь-якої форми розкрадання.

Шахраї, які вчинюють свої кримінальні правопорушення у сфері економіки, не сприймають себе порушниками, хоча і припускають, що порушують закон.

Шахрайство вчинюється з прямим умислом, отже винний усвідомлює, що на майно, яким він заволодіває, він ніяких прав не має. Він розуміє, що вчинює суспільне небезпечне протиправне діяння і передбачає розвиток причинного зв'язку й настання суспільне небезпечних наслідків.

Умисел при шахрайстві за часом виникнення й формування частіш за все буває заздалегідь обдуманим і набагато рідше - таким, що виник раптово.

Кримінальна відповідальність за вчинення шахрайства настає з 16 років.

Більшість шахраїв володіють певними психологічними прийомами, акторськими навичками та іншими прийомами, які їм допомагають приховати істинні наміри. Шахраї також здатні орієнтуватися в різноманітних ситуаціях, мають непогану реакцію. Частина шахраїв володіють знаннями в області економічних наук, особливо у сфері фінансів, постачання та збуту, операцій з нерухомістю. Часто шахраї знають прізвища відповідальних працівників органів державної та місцевої влади і посилаються на них при вчиненні шахрайств.

• Повторно (визнається злочин, вчинений особою, яка раніше вчинила будь-який із наступних кримінальних правопорушень – статті 185, 186, 187, 189-191, 262 Кримінального кодексу України);
• попередня змова групою осіб (спільно вчинили кримінальне правопорушення декілька осіб (дві або більше), які заздалегідь, тобто до початку кримінального правопорушення, домовилися про спільне його вчинення);
• шахрайство, що завдало значної шкоди потерпілому (визнається із врахуванням матеріального становища потерпілого та якщо йому спричинені збитки на суму від 100 до 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян);
• вчинене в умовах воєнного чи надзвичайного стану, що завдало значної шкоди потерпілому (зміни до статті 190 Кримінального кодексу України внесено Законом №3233-IX від 13.07.2023);
• вчинене у великих розмірах (250 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення кримінального правопорушення);
• вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки;
• вчинене в особливо великих розмірах (600 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення кримінального правопорушення);
• організованою групою (якщо в його готуванні або вчиненні брали участь декілька осіб (три і більше), які попередньо зорганізувалися у стійке об'єднання для вчинення цього та іншого (інших) злочинів, об'єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи.

Розрахунок суми для кваліфікації шахрайства вчиненого в великих та особливих розмірах розраховуються згідно пункту 5 Підрозділу 1 Розділу ХХ «Перехідні положення» Податкового кодексу України в частині кваліфікації адміністративних або кримінальних правопорушень, для яких сума неоподатковуваного мінімуму встановлюється на рівні податкової соціальної пільги, визначеної підпунктом 169.1.1 Податкового кодексу України, а саме у розмірі, що дорівнює 50 відсоткам розміру прожиткового мінімуму для працездатної особи, встановленому на 1 січня звітного податкового року (у 2022 році - 1240,5 гривні).

Якщо особа заволодіває чужим майном, свідомо скориставшись чужою помилкою, виникненню якої вона не сприяла, та за відсутності змови з особою, яка ввела потерпілого в оману, вчинене не може розглядатись як шахрайство. За певних обставин (наприклад, коли майно має особливу історичну, наукову, художню чи культурну цінність) такі дії можуть бути кваліфіковані за статтею 193 Кримінального кодексу України.

Якщо обман або зловживання довірою були лише способом отримання доступу до майна, а саме вилучення майна відбувалося таємно чи відкрито, то склад шахрайства відсутній. Такі дії особи кваліфікуються відповідно як крадіжка, грабіж або розбій.

1. Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство) - карається штрафом від двох тисяч до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або громадськими роботами на строк від двохсот до двохсот сорока годин, або виправними роботами на строк до двох років, або пробаційним наглядом на строк до трьох років, або обмеженням волі на той самий строк.

2. Шахрайство, вчинене повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або таке, що завдало значної шкоди потерпілому, - карається штрафом від трьох тисяч до чотирьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк від одного до двох років, або обмеженням волі на строк до п'яти років, або позбавленням волі на строк до трьох років.

3. Шахрайство, вчинене в умовах воєнного чи надзвичайного стану, що завдало значної шкоди потерпілому, - карається штрафом від чотирьох тисяч до восьми тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавленням волі на строк від трьох до п’яти років.

4. Шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, - карається позбавленням волі на строк від трьох до восьми років.

5. Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою, - карається позбавленням волі на строк від п'яти до дванадцяти років з конфіскацією майна.

Безоплатна правнича допомога - правнича допомога, що гарантується державою та повністю або частково надається за рахунок коштів Державного бюджету України, місцевих бюджетів та інших джерел. Якщо Вам необхідна консультація або захисник для надання безоплатної вторинної правничої допомоги, оскільки Вас підозрюють, обвинувачують у вчиненні кримінального правопорушення, або саме Ви стали жертвою шахраїв, Ви вправі звернутися до найближчого для Вас бюро правової допомоги (розташування, номери телефонів та інформація про режим роботи на мапі)

Добрий день!

На жаль, Ви натрапили на шахраїв. Алгоритм ваших дій має бути наступним:

1. Ініціювати процедуру повернення – чарджбек. Процедура ця є опротестуванням транзакцій через банк, карти якого використовувалися для переказу коштів шахраю.
2. Зверніться до Національного банку із заявою через онлайн-форму або за допомогою персонального візиту. За наявності брокерської компанії або фізичної особи ліцензії на фінансову діяльність, за результатами розслідування Нацбанк може припинити її дію.
3. Зверніться із заявою до найближчого відділення поліції. Переконайтеся, що його було прийнято та зареєстровано його співробітниками. Уточніть у заяві всі нюанси ситуації, як сталося шахрайство, вкажіть контакти брокера, додайте доказову базу у вигляді скриншотів.
4. Напишіть заяви до кіберполіції або прокуратури за фактом шахрайства, щоб ініціювати розгляд.

Успіхів!