Почніть консультацію з юристом онлайн
Задайте питання юристу
955 юристів готові відповісти зараз
Відповідь за ~15 хвилин
Коли запитують походження коштів (при купівлі квартири/при інвестиціях в інвесткомпанії), чи можна підтвердити походження коштів від доходу від продажу власної нерухомості кілька років тому, чи обов'язково потрібно доводити походження через зарплату/доходи від ФОП?
Схожі питання
Кодекси Україна
Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс УкраїниНове у блогах Юристи.UA
Відповіді юристів (4)
Адвокат, м. Миколаїв, 34 роки досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня, Олег!
Спірне питання, бо у даному випадку також вимагає підтвердження той факт, що за ці декілька років Ви не витрачали згадані кошти, а зберігали їх для купівлі нерухомості у майбутньому.
З повагою, адвокат Айвазян.
Адвокат, м. Київ, 24 роки досвіду
Можна підтвердити від продажу нерухомості , якщо сума приблизно співпадає.
Як я розумію, мова йде про фінмоніторінг у банку при інвестиції в нерухомість. Раджу додатково заїхати в банк перед внесенням першого платежу та проконсультуватися і там також.
Адвокат, м. Запоріжжя, 25 років досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня.
Для багатьох банків неважливо скільки Ви витратили з моменту продажу. Деякі банки вираховують 2-3 прожиткових мінімума у випадку, коли у продавця не було іншого джерела доходів.
Ключовим для фінмоніторингу є те, що для підтвердження походження коштів крім договору купівлі-продажу необхідно надати відповідний розрахунковий документ про перерахування коштів (причому різні "розписки" не мають юридичної сили).
Крім того, різні банки приймають документи для підттвердження доходів із різною "давністю", строки від 3-х років до 5-ти.
Якщо є доходи ФОП із відповідною звітністю (а також офіційна зарплатня) - це для банку більш приорітетне джерело походження походів.
Юрист, м. Полтава, 5 років досвіду
Спілкуватися у чатіДоброго дня!
Якщо квартиру Ви продали за готівку, то банк не прийме договір купівлі-продажу нерухомості як джерело підтвердження коштів.
Нацбанк у пункті 7 Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні зазначає, що Фізичні особи мають право здійснювати розрахунки готівкою між собою за договорами купівлі-продажу, які підлягають нотаріальному посвідченню, у розмірі до 50 000 (п'ятдесяти тисяч) гривень уключно. Платежі на суму, яка перевищує 50 000 гривень, здійснюються шляхом переказу коштів із рахунку на рахунок або внесення та/або переказу коштів на рахунки.
З повагою, юрист Дерій В.О.!