Брокерська компанія Etoro

Доброго дня, Євгене!

Якщо акаунт саме в eToro Europe Ltd, то це кіпрська інвесткомпанія, авторизована CySEC за ліцензією №109/10. Це підтверджено самим eToro та реєстром CySEC.

eToro за своєю процедурою має після отримання офіційної скарги дати підтвердження протягом 5 робочих днів і надати унікальний реєстраційний номер скарги. Остаточну письмову відповідь вони мають надати протягом 2 місяців, а якщо потрібен додатковий час — максимум до 3 місяців з дати скарги. CySEC також прямо описує: 5 днів на підтвердження, 2 місяці на відповідь, максимум 3 місяці.

Тому зараз Вам необхідно:

Перше.

Подати не черговий ticket, а саме formal complaint до eToro Europe Ltd. У зверненні треба прямо написати, що це “formal complaint under eToro Europe Ltd Complaints Handling Procedure”, вимагати URN / unique reference number, завершення перевірки, розблокування виведення або повернення всіх коштів $4100 на верифікований рахунок. Окремо треба вимагати не загальну фразу “security check”, а конкретно: які саме документи не прийняті, яка причина неприйняття, які документи ще потрібні, який строк завершення перевірки.

Друге.

Не надсилати документи хаотично по 5 разів. Краще одним пакетом: паспорт/ID, підтвердження адреси, виписка з банку/карти, з якої поповнювався акаунт, підтвердження джерела коштів, скрін/виписка з eToro з балансом $4100, історія запитів на виведення, всі відповіді підтримки. Якщо документи українською, для омбудсмена краще мати англійський переклад, бо офіс фінансового омбудсмена Кіпру працює англійською або грецькою.

Третє.

Якщо скарга омбудсмену вже подана, її треба доповнити: додати копію саме офіційної скарги до eToro, підтвердження її отримання, URN, всі докази відправлення документів і попросити врахувати, що компанія фактично утримує клієнтські кошти без зрозумілої причини та не надає конкретної відповіді. Сума $4100 проходить за лімітом омбудсмена, бо він розглядає спори до €250 000; збір за подання скарги — €20.

Четверте.

Паралельно подати regulatory complaint до CySEC. Однак, CySEC прямо зазначає, що не має повноважень повертати кошти конкретному клієнту і не розглядає індивідуальну скаргу як орган відшкодування. Її сенс — регуляторний тиск на eToro, бо такі скарги враховуються в межах нагляду.

П’яте.

Не поспішати з судом на Кіпрі. У омбудсмена є правило, що скарги не розглядаються, якщо по цьому ж питанню вже триває судовий процес, якщо тільки суд не дозволив відкласти справу для позасудового врегулювання. Суд — це останній варіант, і для $4100 він може бути економічно невигідним, якщо немає принципової потреби.

Якщо кошти/операції пов’язані саме з crypto service, треба перевірити, через яку юридичну особу і який сервіс відкритий акаунт, бо сам eToro зазначає, що для криптосервісу можуть не застосовуватися окремі MiFID-захисти, включно з доступом до Financial Ombudsman/ICF. Якщо це звичайний eToro Europe інвестиційний/CFD/stock account — кіпрський омбудсмен і CySEC виглядають правильним напрямком.

Отже зараз Ви повинні подати офіційну скаргу в eToro з вимогою URN + 7-денний строк на конкретну відповідь/розблокування + копія/доповнення до омбудсмена + скарга до CySEC. Це не гарантує повернення за тиждень, але зазвичай виводить питання з рівня “бота” на compliance-рівень, де компанія вже змушена дати формальну відповідь у регуляторні строки.

З повагою, адвокат Айвазян.