Задайте питання юристу

910 юристів готові відповісти зараз

Відповідь за ~15 хвилин

Задати питання на сайті

Банківська право, 04 квітня 2025, питання №132590

Банк не дает вернуть средства при закрытие счета.

Здравствуйте. Занимаюсь п2п, отправитель средств пожаловался на меня в банк, хотя крипту я отправил. Банку нужны дополнительные доказательства от криптобиржи, которых попросту там нету. В итоге мне сказали возвращать средства либо подтвердить данные.

Я приходил в отделение банка и хотел закрыть свой счет и вывести все деньги, банк отказался это делать и сказал ваш счет подозревается в мошенничестве и даже если мы закроем ваш счет, то деньги переведут на транзитный счет но мне их никто не отдаст.

Могу ли я вообще как-либо закрыть счет и получить свои же деньги назад? Как это возможно сделать? Спасибо за ответ.

Відповіді юристів (1)

    Дерій Владислав Олегович

    Доброго дня!

    Якщо Ви попали під фінмоніторинг, то тамостійно Ви не зможете закрити рахунок. Зачекайте поки банк розірве з Вами ділові відносини і потім подасте заявку про перерахування коштів на рахунок іншого банку. Якщо відмовлять - потрібно звертатись до суду.

    Стаття 1075 ЦКУ

    1. Договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Банк не має права за заявою клієнта розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, заморожені відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Клієнт не має права без згоди обтяжувача за домовленістю з банком чи односторонньо, у тому числі шляхом односторонньої відмови від виконання зобов’язання, розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо майнові права на грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, є предметом обтяження, якщо інше не передбачено умовами обтяження. Правочини, вчинені з порушенням цієї вимоги, є нікчемними.

    2. Банк має право вимагати розірвання договору банківського рахунка:

    1) якщо сума грошових коштів, що зберігаються на рахунку клієнта, залишилася меншою від мінімального розміру, передбаченого банківськими правилами або договором, якщо така сума не буде відновлена протягом місяця від дня попередження банком про це;

    2) у разі відсутності операцій за цим рахунком протягом року, якщо інше не встановлено договором;

    3) у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

    4) в інших випадках, встановлених договором або законом.

    3. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.

    4. Банк може відмовитися від договору банківського рахунка та закрити рахунок клієнта у разі:

    • відсутності операцій за рахунком клієнта протягом трьох років підряд та відсутності залишку грошових коштів на цьому рахунку;
    • наявності підстав, передбачених Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Залишок грошових коштів на рахунку клієнта повертається клієнту;
    • наявності підстав, передбачених Податковим кодексом України. Залишок грошових коштів на рахунку клієнта повертається клієнту.

    З повагою, юрист Дерій В.О.!


Схожі питання


Кодекси Україна

Кодекс України з процедур банкрутства Кодекс цивільного захисту України Кримінальний процесуальний кодекс України Митний кодекс України Повітряний кодекс України Податковий кодекс України Кодекс адміністративного судочинства України Цивільний процесуальний кодекс України Кримінально-виконавчий кодекс України Господарський кодекс України Цивільний кодекс України Сімейний кодекс України Земельний кодекс України Кримінальний кодекс України Водний кодекс України Кодекс торговельного мореплавства України Про надра Лісовий кодекс України Господарський процесуальний кодекс України Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 213 - 330) Кодекс України про адміністративні правопорушення (статті 1 - 212-21) Житловий Кодекс Української РСР Європейський кодекс соціального забезпечення Бюджетний кодекс України