Банк не дает вернуть средства при закрытие счета.

Доброго дня!

Якщо Ви попали під фінмоніторинг, то тамостійно Ви не зможете закрити рахунок. Зачекайте поки банк розірве з Вами ділові відносини і потім подасте заявку про перерахування коштів на рахунок іншого банку. Якщо відмовлять - потрібно звертатись до суду.

Стаття 1075 ЦКУ

1. Договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Банк не має права за заявою клієнта розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, заморожені відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Клієнт не має права без згоди обтяжувача за домовленістю з банком чи односторонньо, у тому числі шляхом односторонньої відмови від виконання зобов’язання, розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо майнові права на грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, є предметом обтяження, якщо інше не передбачено умовами обтяження. Правочини, вчинені з порушенням цієї вимоги, є нікчемними.

2. Банк має право вимагати розірвання договору банківського рахунка:

1) якщо сума грошових коштів, що зберігаються на рахунку клієнта, залишилася меншою від мінімального розміру, передбаченого банківськими правилами або договором, якщо така сума не буде відновлена протягом місяця від дня попередження банком про це;

2) у разі відсутності операцій за цим рахунком протягом року, якщо інше не встановлено договором;

3) у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

4) в інших випадках, встановлених договором або законом.

3. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.

4. Банк може відмовитися від договору банківського рахунка та закрити рахунок клієнта у разі:

• відсутності операцій за рахунком клієнта протягом трьох років підряд та відсутності залишку грошових коштів на цьому рахунку;
• наявності підстав, передбачених Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Залишок грошових коштів на рахунку клієнта повертається клієнту;
• наявності підстав, передбачених Податковим кодексом України. Залишок грошових коштів на рахунку клієнта повертається клієнту.

З повагою, юрист Дерій В.О.!

Что значит "Банка отказался"? Операционистка на ресепшене сказала? Требуйте от Банка всё подтвердить письменно (ст.86 Закону України "Про платіжні послуги").

Отправьте в банк заявление о закрытии счёта почтой с описью вложения и укажите реквизиты своего счёта в другом банке для перечисления остатка по счёту.

Не забудьте указать, что будете взыскивать через суд заблокированную сумму + пеня 0,1% от суммы (ч.6 ст.86 Закону України "Про платіжні послуги") + расходы на правовую помощь (10% от суммы долга) + 3% годовых (згідно ЦКУ - користування чужими коштами).

Деньги поступили на Ваш счёт в Банке? Если да, то право собственности на деньги перешло к Вам.

Пишите запрос в Банк, требуйте обосновать блокировку Ваших денег.

Что значит подозрение в мошенничестве? Чьи подозрения? Банка? Уголовное дело "возбуждено" (внесено в ЕРДР)? Если уголовного дела и/или ареста счёте нет - банк не имеет права вам отказать в перечислении денег согласно Вашей Платёжной инструкции, если только Ваши операции не заблокированы подразделением Финмониторинга.

Если заблокировал Финмон - требуйте Отказа от деловых отношений и перечисления остатка на Ваш счёт в другом банке.