Купівля нового авто в автосалоні

Доброго дня.

Згідно з п. 7 розділу ІІ Положення №148 фізичні особи мають право здійснювати розрахунки готівкою: із суб'єктами господарювання протягом одного дня за одним або кількома платіжними документами – у розмірі до 5000 (п'ятдесяти тисяч) грн. включно.

Платежі на суму, що перевищує 5000 гривень, проводяться через надавачів платіжних послуг шляхом переказу коштів із рахунку на рахунок або внесення коштів до кас надавачів платіжних послуг для подальшого їх переказу на рахунки.

Доброго вечора!

Чи маєте Ви підтвердження джерела походження коштів: довідка про доходи, декларація ФОП, спадщина, договір дарування, позики тощо?

Купівля авто в автосалоні — це звичайна господарська операція, але залежно від суми та способу оплати вона може потрапити в поле зору фінансового моніторингу.

Фінмоніторинг (відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації доходів") включається автоматично, якщо сума угоди перевищує 400 000 грн АБО є підозрілі ознаки:

• Готівкова оплата великої суми
• Різкі зміни способу фінансування
• Платежі через "третіх осіб"
• Покупець не має зрозумілого джерела доходів

Найбезпечніший варіант провести оплату - безготівкова оплата з Вашого іменного банківського рахунку або переказ на рахунок автосалону з призначенням платежу: «Оплата за договором купівлі-продажу автомобіля марки ..., згідно рахунку №...»

Щоб уникнути зайвих питань від банку чи контролюючих органів:

1. Заздалегідь підготуйте документи: договір, рахунок-фактуру, квитанції.
2. Якщо купуєте в кредит або лізинг — контролю менше, бо перевірку проходить фінансова компанія.
3. Якщо купуєте в межах розумних доходів (ФОП, зарплата, продаж майна) — питань не буде.

ВИСНОВОК:

1. Фінмон не забороняє купівлю авто — лише відстежує підозрілі транзакції.
2. Якщо Ви дієте офіційно, оплачуєте зі свого рахунку і маєте логічне джерело коштів — нічого не загрожує.
3. Платіть безготівково і банк/салон сам проведе все по білому.

З повагою, юрист Дерій В.О.!